南边信元债券型证券投资基金招募说明书     （2024 年 12 月更新）    基金不停东谈主：南边基金不停股份有限公司     基金托管东谈主：中信银行股份有限公司                       南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                         重要请示   本基金经中国证监会 2021 年 12 月 31 日证监许可20214185 号文注册召募。本基金的 基金合同已于 2022 年 3 月 24 日肃穆成效。   基金不停东谈主保证招募说明书的内容果真、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出实践性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的家具脾气，充分探究自身的风险承受能力，并承担基金投资 中出现的各样风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券专有的非系统性风险，由于基金投资东谈主贯串大宗赎回基金产生的流动性 风险，基金不停东谈主在基金不停实施过程中产生的基金不停风险，本基金的特定风险、实施侧 袋机制对投资者的影响等，详见招募说明书“风险揭示”章节。投资有风险，投资东谈主认购 （或申购）基金时应肃穆阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息线路文献，自 主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，全面意识本基金的风险收益特征和家具脾气， 并充分探究自身的风险承受能力，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   本基金可投资于资产解救证券，因此可能靠近资产解救证券的信用风险、利率风险、流 动性风险、提前偿付风险、法律风险和操立场险。   基金的过往功绩并不预示其畴昔阐扬。   基金不停东谈主依照恪遵法守、老师信用、严慎戮力的原则不停和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净值高下并不预示其畴昔功绩表 现；基金不停东谈主不停的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩阐扬的保证。基金不停东谈主提醒 投资者基金投资的“买者喜悦”原则，在作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行服务。   本次更新主要触及新增 C 类基金份额事项，并已在招募说明书中春联系表述作念出了改良。 其他信息内容截止日为 2023 年 12 月 13 日,关系财务数据和净值阐扬截止日为 2023 年 9 月                                                            南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                    §1 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作不停办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督不停办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息线路不停办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基 金流动性风险不停端正》（以下简称“《流动性风险不停端正》”）、《公开召募证券投资 基金侧袋机制指引（试行）》以及《南边信元债券型证券投资基金基金合同》编写。   基金不停东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者重要遗漏，并对其 果真性、准确性、齐全性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募 的。本基金不停东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权柄、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关系端正享有权柄、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权柄和义务，应详备查阅基金合同。   本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有用的法 律法则的强制性端正不一致，应当以届时有用的法律法则的端正为准。                       南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                         §2 释义     《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 改良和补充 基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 新 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有收敛力的决定、决议、申诉等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东谈主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届宇宙东谈主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次改良，经 2013 年 6 月 29 日第十二届宇宙东谈主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东谈主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东谈主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次改良的《中华东谈主民共和国证券法》 及颁布机关对其经常作念出的改良 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》及颁布机关对其经常作念出的改良                        南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息线路不停办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险不停端正》及颁布机关对其经常作念出的修 订 体，包括基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资不停办法》（包括其经常改良）及联系法律法则端正使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金，办理基金份额的发售、申购、赎回、诊疗、转托管、定投及提供基金交往账户信息查询 等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金不停东谈主缔结了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、建 立并解救基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 或接受南边基金不停股份有限公司录用代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金不停股份有限公司                       南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面证实的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 金不停东谈主所不停的灵通式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金不停东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 央求将其持有基金不停东谈主不停的、某一基金的基金份额诊疗为基金不停东谈主不停的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购央求的一种投资方式                     南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金诊疗中转入央求份额总额后的余额） 向上上一灵通日基金总份额的 10% 有东谈主服务的用度 上钩提销售服务费的基金份额 基金份额 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受限的新股及非公斥地行股票、资产 解救证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或交往的债券等 式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待 用后的余额 他资产的价值总和 额净值的过程 线路办法》端正的互联网网站（包括基金不停东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子线路网站）等媒介 置计帐，方针在于有用窒碍并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险不停工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，迥殊账户称为侧袋账户 存在重要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重要不确定性的资产                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   以上释义中触及法律法则、业务法律解释的内容，法律法则、业务法律解释改良后，如适用本基 金，联系内容以改良后法律法则、业务法律解释为准。                         南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                         §3 基金不停东谈主   称号：南边基金不停股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立时刻：1998 年 3 月 6 日   法定代表东谈主：周易   注册成本：3.6172 亿元东谈主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   连接东谈主：鲍文革 有限公司、厦门国外信赖投资公司、广西信赖投资公司共同发起设立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册成本达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册成本增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构调整为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国外信赖 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业不停合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业不停合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，计较机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电不停局 电信中心、江苏挪动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副文告、总裁、党委 文告、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席推论官、推论委员会主任、董事，                           南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 南边基金不停股份有限公司董事长，南边东英资产不停有限公司董事长，华泰金融控股（香 港）有限公司董事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。    张辉先生，不停学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、华晨集团上海 管事处、互市控股有限公司、北京联创投资不停有限公司，曾任华泰证券资产不停总部高档 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金全部营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司推论委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金不停股份有限公司董事。    陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任华泰证券深圳民田路营业部总 司理、深圳益田路营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、推论委员会主任助理等职务。 现任南边基金不停股份有限公司董事、党委文告、副总司理。    杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督巡逻处副处长，深圳市国有资产监督 不停局监督巡逻处副处长、办公室（信访室）副主任、企业诱骗东谈主员不停处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督不停委员会企业诱骗东谈主员不停处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山斥地（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金不停股份有限公司董事。    李平先生，工商不停硕士，中国籍。曾任深圳市城市竖立斥地（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高档主管、企业三部高档主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市竖立斥地（集团）有限公司董事，深圳资 产不停有限公司董事，深圳市投控成本有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局和善东谈主寿保障股份有限公司监事，金融领悟发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司推论董事、总司理，深圳市投控联投有限公司推论董事、总司理，南边基金不停股份有限 公司董事。    陈明雅女士，不停学学士，注册司帐师，中国籍。曾任厦门国外信赖有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国外信赖有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金不停股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床大夫，瑞金病院感染科临床 大夫，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主理服务）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金不停股份 有限公司董事。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外遥远居留权。曾任职德勤 国外司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金看护长。现任南边基金 不停股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产不停有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴人人，种植部长江学者特聘说明注解，中国籍。 曾任东南大学经济不停学院说明注解，南京大学工程不停学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学说明注解、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省成本市集研究会荣誉会长，江苏省科技立异协会副会长，江苏银行孤立董事， 汇丰银行（中国）孤立董事，东吴证券股份有限公司孤立董事，上海证券交往所科创板轨制 评估人人委员会主任，南边基金不停股份有限公司孤立董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、成本市集业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司孤立董 事，中国东方红卫星股份有限公司孤立董事，中国重汽（香港）有限公司孤立非推论董事， 协和新动力（香港）有限公司孤立非推论董事，南边基金不停股份有限公司孤立董事。   林斌先生，司帐学博士，澳大利亚资深注册司帐师，中国籍。曾任中山大学不停学院会 计学系主任，MPAcc 种植中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东不停司帐师协会会长，广 东省里面戒指协会副会长，长城证券股份有限公司孤立董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司孤立董事，南边基金不停股份有限公司孤立董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高档工商不停硕士，中国注册司帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华司帐师事务所司理，京王人司帐师事务所副主任，北京注册司帐师 协会副会长。现任致同司帐师事务所（特殊闲居合伙）不停合伙东谈主，全联（中国）并购公会 常务会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金不停 股份有限公司孤立董事。   徐浩萍女士，司帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸收支口股份有限公司、南京环球 杰必克有限服务公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学教师。现任复旦大学不停学院 副说明注解，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司孤立董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司孤立董事，苏州汇科时间股份有限公司孤立董事，南边基金不停股份有限公司孤立董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高档司帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务不停部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高档主管、董事会 办公室高档主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总司帐 师，南边基金不停股份有限公司监事会主席。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行不停培训生、投资银行部债务融资部 高档边幅司理，华泰证券股份有限公司固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运 营部总司理、浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司推论委员会主任助理、深圳分 公司总司理，南边基金不停股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业不停专科学士，中级司帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市生意银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部搭理及资产不停中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国外信赖有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金不停股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券荟萃金融部高档谋划司理，兴业 证券计谋发展部研究狡计与绩效分析司理、私财委科技金融部狡计发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和搭理狡计处总监、钞票不停部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券钞票不停部副总司理，南边基金不停股份有限公司监事。   陆文清先生，工商不停硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外遥远居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥搭理中心职员、客户关系部高档副总裁、 合肥搭理中心总司理。现任南边基金不停股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商不停硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、边幅司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总司理、董事，待业金业务部推论董事等职务。现任南边基金不停股份有限公 司职工监事、上海分公司推论董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金不停有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金不停股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 持服务）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认司帐师，金融风险不停师，中国籍，无境外遥远居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明司帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金不停股份有限公司职工监事、运作保障部董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国外司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 金看护长。现任南边基金不停股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产不停 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任华泰证券研究员、 证券营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、推论委员会主任助理等职务。现任南边基 金不停股份有限公司董事、党委文告、副总司理。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商不停硕士，经济师，中国籍，无境外遥远居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边成本不停有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金不停有限公司董事长等职务。现任南边基金不停股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商不停硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高档分析师，南边基金高档研究员、基金经 理助理、基金司理、宇宙社保及国外业务部推论总监、宇宙社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产不停有限公司董事等职务。现任南边基金 不停股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，看护长，经济学硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任财政部中华司帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及狡计财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金不停股份有限公司看护长， 南边成本不停有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册司帐师、特准公认司帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外遥远居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室司帐，国信证券有限服务公司资金财务部高档司理，普华永谈司帐师事务所高档审计 师，国投瑞银基金不停有限公司财务部总监等职务。现任南边基金不停股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产不停有限公司董事，南边成本不停有限公司监事，深圳 南边股权投资基金不停有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，司帐商学、基金不停商学硕士，中国籍，无境外遥远居留权。 曾任厦门国外银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金不停股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管狡计投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商不停硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任沈阳财政证 券公司交往部司理、客户服务部司理，中融基金不停有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席市集官等职务。现任南边基金不停股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，人命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研                          南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东谈主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金不停股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。    本基金历任基金司理为：金凌志先生，不停时刻为 2022 年 3 月 24 日至 2023 年 8 月 4 日；杜才超先生，不停时刻为 2023 年 8 月 4 日于今。    杜才超先生，中央财经大学金融学硕士，具有基金从业经验。2012 年 7 月加入南边基 金，历任债券交往员、债券研究员、信用分析师。2016 年 3 月 18 日至 2016 年 12 月 9 日， 任南边润元、南边稳利、南边多利、南边金利的基金司理助理。2016 年 12 月 9 日至 2018 年 2 月 2 日，任南边润元、南边稳利基金司理；2018 年 12 月 13 日至 2020 年 2 月 14 日， 任南边交元基金司理；2019 年 6 月 24 日至 2020 年 7 月 31 日，任南边旭元基金司理；2020 年 1 月 15 日至 2021 年 10 月 15 日，任南边宁利一年债券基金司理；2016 年 12 月 9 日至 2023 年 1 月 13 日，任南边丰元基金司理；2020 年 4 月 29 日至 2023 年 1 月 13 日，任南边双元 基金司理；2021 年 9 月 1 日至 2023 年 2 月 10 日，任南边季季享 90 天滚动持有债券基金经 理；2016 年 12 月 28 日于今，任南边宣利基金司理；2018 年 9 月 14 日于今，任南边泽元基 金司理；2019 年 7 月 11 日于今，任南边泰元基金司理；2020 年 3 月 18 日于今，任南边乐 元中短利率债基金司理；2021 年 3 月 31 日于今，任南边崇元纯债债券基金司理；2021 年 6 月 17 日于今，任南边臻利 3 个月定开债券发起基金司理；2021 年 6 月 18 日于今，任南边 兴利基金司理；2023 年 8 月 4 日于今，任南边信元债券基金司理；2023 年 10 月 20 日于今， 任南边臻元基金司理。    南边基金不停股份有限公司副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，副总司理 兼联席首席投资官孙鲁闽先生，现款及债券指数投资部部门负责东谈主夏晨光先生，固定收益投 资部部门负责东谈主李璇女士，混结伙产投资部部门负责东谈主林乐峰先生，固定收益研究部部门负 责东谈主陶铄先生，交往不停部部门负责东谈主王珂女士，基金司理李健女士。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所不停的不同基金财产差别不停、差别记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主分派收益；   （5）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；   （6）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （7）计较并线路基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产不歇业务举止关系的信息线路事项；   （9）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；   （10）保存基金财产不歇业务举止的记录、账册、报表和其他联系贵寓；   （11）以基金不停东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权柄或者实施其他法律行 为；   （12）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采取有用步调，凝视违反《基金法》过甚他联系法律法则步履的发生。   （1）将基金不停东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）招架正地对待不停的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的交往举止；   （7）野蛮职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会端正拒接的其他步履。                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   为注意基金份额持有东谈主的正当权益，本基金拒接从事下列步履：   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 大利益； 容、基金投资狡计等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事联系的交往举止；   为了保证公司表率运作，有用地防护和化解不停风险、研究风险以及操立场险，确保基 金财务和公司财务以过甚他信息果真、准确、齐全，从而最猛进度地保护基金份额持有东谈主的 利益，本基金不停东谈主建立了科学合理、戒指严实、运行高效的里面戒指轨制。   里面戒指轨制是指公司为完了里面戒指标的而建立的一系列组织机制、不停方法、操作 轨范与戒指步调的总称。里面戒指轨制由里面戒指大纲、基本不停轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面戒指大纲是对公司法律解释端正的内控原则的细化和张开，是对各项基本不停轨制 的统治和率领，里面戒指大纲明确了内控标的、内控原则、戒指环境、内控步调等内容。   基本不停轨制包括里面司帐戒指轨制、风险戒指轨制、投资不停轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息线路轨制、信息时间不停轨制、贵寓档案不停轨制、功绩评估捕快轨制 和遑急应变轨制等。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   部门业务规章是在基本不停轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭服务、 操作守则等的具体说明。   　　健全性原则。里面戒指机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个运作门径。   有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控轨范，注意内戒指度的有用 推论。   孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保持相对孤立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的步调来实行。   成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的服务积极性，运用科学化 的方法尽量镌汰研究运作成本，普及经济效益，以合理的戒指成本达到最好的里面戒指恶果。   （1）里面司帐戒指轨制   　　公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》等国度关系法律、法则制订了基金司帐轨制、 公司财务司帐轨制、司帐服务操作历程和司帐岗亭职责，并针对各个风险戒指点建立严实的 司帐系统戒指。   里面司帐戒指轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理轨范、基金估值轨制和轨范、基 金财务计帐轨制和轨范、成本戒指轨制、财务收支审批轨制和用度报销不停办法、财产登记 解救和什物资产清点轨制、司帐档案解救和财务嘱咐轨制等。   　　（2）风险不停戒指轨制   　　风险戒指轨制由风险戒指委员会组织各部门制定，风险戒指轨制由风险戒指的标的 和原则、风险戒指的机构竖立、风险戒指的轨范、风险类型的界定、风险戒指的主要步调、 风险戒指的具体轨制、风险戒指轨制的监督与评价等部分组成。   风险戒指的具体轨制主要包括投资风险不停轨制、交往风险不停轨制、财务风险戒指制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守秘轨制、职工步履准则等轨范 性风险不停轨制。   （3）监察稽核轨制   　　公司设立看护长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况。看护长由总司理提名，董事会聘任，并经全体孤立董事同意。   　　看护长负责组织率领公司监察稽核服务。除应当隐讳的情况外，看护长享有充分的 知情权和孤立的探问权。看护长根据履行职责的需要，有权干与或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险不停等联系会议，有权调阅公司联系文献、档案。看护长应当依期                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 或者不依期向全体董事报送服务叙述，并在董事会及董事会下设的联系迥殊委员会依期会议 上叙述基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险戒指情况。   　　公司设立监察稽核部门，具体推论监察稽核服务。公司配备了充足及格的监察稽核 东谈主员，明确端正了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务历程。   监察稽核轨制包括里面稽核不停办法、里面稽核服务准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员慑服关系法律、法则和规章的情况；查验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面戒指轨制、各项不停轨制和业务规章的情况。                          南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                          §4 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时刻：1987 年 4 月 20 日   组织局面：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东谈主民币   存续期间：不竭研究   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   连接东谈主：中信银行资产托管部   连接电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   研究范围：保障兼业代理业务；招揽公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国内 外结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供解救箱服务；结汇、售汇业务；代理灵通式基金业务；办 理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督不停机构批准的其他业务。（企业照章自主弃取研究项 目，开展研究举止；照章须经批准的边幅，经联系部门批准后依批准的内容开展研究举止； 不得从事本市产业政策拒接和限制类边幅的研究举止。）   本行成立于 1987 年，是中国革新灵通中最早成立的新兴生意银行之一，是中国最早参 与国表里金融市集融资的生意银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海表里，为 中国经济竖立作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，本行完了在上海证券交往所和香港联合交往 所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”空洞天禀上风，以全面竖立“四有”银行、跨入世界 一流银行竞争前哨为发展愿景，宝石“老师守信、以义取利、稳健审慎、守正立异、照章合 规”，以客户为中心，通过实施“五个最初”银行计谋，打造有特质、各别化的中信金融服 务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银行业务、国外业务、金融市集业务、                      南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 机构业务、投资银行业务、交往银行业务、托管业务等空洞金融措置决议；向个东谈主客户提供 钞票不歇业务、私东谈主银行业务、个东谈主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务 等多元化金融家具及服务，全场地满足企业、机构、同行及个东谈主客户的空洞金融服务需求。   结果 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在境表里下设中 信国外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有限公司、信银搭理 有限服务公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限 公司 7 家附庸机构。其中，中信国外金融控股有限公司子公司中信银行（国外）在香港、澳 门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务搭理中心。信银（香 港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银搭理有限服务公司为本行全资搭理子 公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起设立的国内首家孤立法东谈主直销 银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   本行深刻把合手金融服务政事性、东谈主民性，永恒在党和国度计谋大局中找准金融定位、履 行金融职责，宝石作念国度计谋的针织践行者、实体经济的有劲服务者、金融强国的积极竖立 者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产畛域超 9 万亿元、职工东谈主数超 6.5 万名， 具有远大空洞实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年，本行在英国《银巨匠》杂志“全球 银行品牌 500 强名次榜”中排名第 20 位；本行一级成本在英国《银巨匠》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   二、主要东谈主员情况   刘成先生，中信银行党委副文告，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会理事。刘 先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并经久供职于国度发展和革新委员会、 国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改 革、财政金融联系服务教化，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院， 获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，分担托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司董 事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼 和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委文告、党委委员。此前，谢先生在 中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助 理、副部长、部长），深圳分公司党委文告，河北省分公司负责东谈主、党委文告、总司理。谢 先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分 行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 司理、贸易金融部总司理。                      南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   三、基金托管业务研究情况 批准，取得基金托管东谈主经验。中信银行本着“老师信用、戮力尽责”的原则，切实履行托管 东谈主职责。   结果 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产不停家具、信赖家具、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 畛域达到 15.89 万亿元东谈主民币。   四、基金托管东谈主的里面戒指轨制 面严格的贯彻推论；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务不竭、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分析、戒指和幸免风险，确保 基金财产安全，注意基金份额持有东谈主利益。 风险防护服务；托管部内设内控合规岗，迥殊负责托管部里面风险戒指，对基金托管业务的 各个服务门径和业务历程进行孤立、客不雅、公正的稽核监察。 戒指和防护基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务不停办法》、《中信 银行基金托管业务里面戒指不停办法》和《中信银行托管业务内控查验实施详情》等一整套 规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个门径，保证证券投资基金托管业务正当、合规、 不竭、稳健发展。 上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全解救基金财产的物资条件，对业务运行 局面实行闭塞不停，在要害部门和岗亭设立了安全守秘区，装置了摄像、灌音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严实的里面戒指防地和业务授权不停等轨制，确保所托管的基金财 产孤立运行；营造邃密的里面戒指环境，开展多种局面的不竭培训，加强职业谈德种植。   五、基金托管东谈主对基金不停东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、基金合同、托管契约 和关系法律法则及规章的端正，对基金的投资运作、各样基金份额的基金净值信息计较、应 收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、联系信息线路、基金宣传推介材料 中登载的基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金不停东谈主违反《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、基 金合同和关系法律法则及规章的步履，将实时以书面局面申诉基金不停东谈主限期纠正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金不停东谈主改正。基金托管东谈主发现基金                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 不停东谈主有重要违章步履或违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主将以书面局面叙述中国 证监会。                            南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                          §5 联系服务机构   称号：南边基金不停股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   连接东谈主：张锐珊 南边信元债券代销银行：        序号                     代销机构称号           代销机构信息                             注册地址：北京市向阳区光华                             路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                             办公地址：北京市向阳区光华                             路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                             法定代表东谈主：方合英                             连接东谈主：王晓琳                             电话：010-66637271                             客服电话：95558                             网             址           ：                             http://www.citicbank.com/   注：上述代销机构中，中信银行股份有限公司仅在“机构投资平台”进行销售南边信元 债券。 南边信元债券代销券商过甚他代销机构： 序号                       代销机构称号           代销机构信息                                           区中心三路 8 号不凡时间广                                           场（二期）北座       南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                      办公地址：北京市向阳区亮马                      桥路 48 号中信证券大厦                      法定代表东谈主：张佑君                      连接东谈主：王一通                      电话：010-60838888                      传真：010-60833739                      客服电话：95548                      网址：www.cs.ecitic.com     司                路 222 号 1 号楼 2001                      办公地址：青岛市市南区东海                      西路 28 号龙翔广场东座                      法定代表东谈主：肖海峰                      连接东谈主：赵如意                      连接电话：0532-85725062                      客服电话：95548                      网址：sd.citics.com                      正途 395 号 901 室（部位：自                      编 01 号）1001 室（部位：自                      编 01 号）                      办公地址：广州市河汉区临江                      正途 395 号 901 室（部位：自                      编 01 号）1001 室（部位：自                      编 01 号）                      法定代表东谈主：陈可可                      连接东谈主：何雯                      连接电话：020-88836999                      客服电话: 95548                      网址：www.gzs.com.cn                      区中心三路 8 号不凡时间广                      场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                      办公地址：广东省深圳市福田                      区中心三路 8 号不凡时间广                      场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                      法定代表东谈主：窦长宏                      连接东谈主：梁好意思娜                      电话：010-60833079                      传真：021-60819988                      客服电话：400-990-8826                      网址：www.citicsf.com                         南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                                        路 360 弄 9 号 6 层                                        办公地址：上海市闵行区申滨                                        南路 1226 号诺亚钞票中心                                        法定代表东谈主：吴卫国                                        连接东谈主：黄欣文                                        电话：15801943657                                        客服电话：400-821-5399                                        网址：www.noah-fund.com                                        贸易试验区临港新片区海基                                        六路 70 弄 1 号 208-36 室                                        办公地址：上海市虹口区东大                                        名路 1098 号浦江国外金融广                                        场 53 层                                        法定代表东谈主：李兴春                                        连接东谈主：张仕钰                                        电话：021-60195205                                        传真：021-61101630                                        客服电话：400-032-5885                                        网址：www.leadfund.com.cn                                        东路 500 号 30 层 3001 单元                                        办公地址：上海市浦东新区银                                        城中路 488 号太平金融大厦                                        法定代表东谈主： 王翔                                        连接东谈主： 张巍婧                                        电话： 021-65370077-255                                        传真：021-55085991                                        客服电话：400-820-5369                                        网址：www.jiyufund.com.cn   称号：南边基金不停股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   连接东谈主：古和鹏                          南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）  称号：北京金诚同达（深圳）讼师事务所  注册地址：深圳市福田区福华全部投行大厦 5 层  负责东谈主：刘胤宏  连接东谈主：景依行  电话：(0755)22235518  传真：(0755)22235528  承办讼师：戴瑞冬、黄忆莹  称号：德勤华永司帐师事务所（特殊闲居合伙）  住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼  办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼  推论事务合伙东谈主：付建超  连接东谈主：汪芳  连接电话：+86 021 61412431  传真：+86 021 63350177  承办注册司帐师：汪芳、陈念念雨                         南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                        §6 基金的召募    本基金由基金不停东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 关系端正，并经中国证监会 2021 年 12 月 31 日证监许可20214185 号文注册召募。    本基金为契约型灵通式基金。基金存续期限为不依期。召募期自 2022 年 2 月 14 日起至                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                 §7 基金合同的成效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期届满或基金管 理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验 资，自收到验资叙述之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不停东谈主办理完了基金备案手续并取得中国证监会 书面证实之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基金不停东谈主在收到中国证 监会证实文献的次日对《基金合同》成效事宜给予公告。基金不停东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入迥殊账户，在基金召募步履结果前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的成效   本基金合同于 2022 年 3 月 24 日肃穆成效。自基金合同成效日起，本基金不停东谈主肃穆开 始不停本基金。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产畛域   《基金合同》成效后，贯串 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金不停东谈主应当在依期叙述中给予线路；贯串 50 个服务日 出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当终 止，无需召开基金份额持有东谈主大会。   法律法则或监管机构另有端正时，从其端正。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不停东谈主在联系文献 中列明或在基金不停东谈主网站列示。基金不停东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在不停东谈主 网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金不停东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网 上等交往方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交往所、深圳证 券交往所的正常交往日的交往时刻，但基金不停东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。灵通日的具体业务办理时刻在招募说明书或联系公 告中载明。   基金合同成效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时刻变更或其他特殊情况， 基金不停东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 线路办法》的关系端正在端正媒介上公告。   基金不停东谈主自基金合同成效之日起不向上 3 个月着手办理申购，具体业务办理时刻在申 购着手公告中端正。   基金不停东谈主自基金合同成效之日起不向上 3 个月着手办理赎回，具体业务办理时刻在赎 回着手公告中端正。   在确定申购着手与赎回着手时刻后，基金不停东谈主应在申购、赎回灵通日前依照《信息披 露办法》的关系端正在端正媒介上公告申购与赎回的着手时刻。   基金不停东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷漠申购、赎回或诊疗央求且登记机构证实接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的价钱。 基准进行计较；                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 法权益不受挫伤并得到平正对待。   基金不停东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金不停东谈主必须在新规 则着手实施前依照《信息线路办法》的关系端正在端正媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构端正的轨范，在灵通日的具体业务办理时刻内冷漠申购或赎回 的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在端正的时刻内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回央求时须持有填塞的基金份额余额，不然所提交的赎回央求不 成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购成效。基 金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎复活效。   投资者赎回央求成效后，基金不停东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇 证券交往所或交往市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金 不停东谈主及基金托管东谈主所能戒指的因素影响业务处理历程时，赎回款项顺延至上述情形排除后 的下一个服务日划出。在发生大宗赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   基金不停东谈主应以交往时刻结果前受理有用申购和赎回央求确本日当作申购或赎回央求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有用性进行证实。T 日 提交的有用央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构端正 的其他方式查询央求的证实情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机构照旧 采纳到央求。申购、赎回央求的证实以登记机构或基金不停东谈主的证实结果为准。对于央求的 证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权柄。   基金不停东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金不停东谈主必须在新规 则着手实施前依照《信息线路办法》的关系端正在端正媒介上公告。                      南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 在合适上述端正的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机 构公布的为准，投资东谈主需遵从销售机构的联系端正。本基金单笔赎回央求不得低于 1 份，投 资东谈主全额赎回时不受上述限制，基金销售机构在合适上述端正的前提下，可根据我方的情况 调高单笔赎回央求份额要求限制，具体以基金销售机构公布的为准，投资东谈主需遵从销售机构 的联系端正； 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等步调，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体请参见联系公告。 量限制，基金不停东谈主必须在调整实施前依照《信息线路办法》的关系端正在端正媒介公告。   本基金 A 类基金份额的申购费率最高不高于 0.80%，且随申购金额的增多而递减，如下 表所示：              申购金额（M）            申购费率                M＜100 万元          0.80%                M≥500 万元        每笔 1000 元   投资东谈主访佛申购，须按每次申购所对应的费率端倪差别计费。   销售机构可参考上述模范对申购用度实施优惠。A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基 金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集彭胀、销售、登记等各项费 用。   本基金 C 类基金份额不收取申购用度。   本基金 A 类、C 类基金份额的赎回费率最高不向上 1.50%，随央求份额持有时刻增多而 递减，具体情况如下：           央求份额持有时刻（N）           赎回费率                           南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                     N＜7 日                1.50%                     N≥7 日                  0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份 额时收取，赎回费应全额归入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的关系端正在端正媒介上公告。 情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的联系法律解释和历程详见基金不停东谈主或其 他基金销售机构届时发布的联系公告或申诉。   （1）本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的计较公 式为：   净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 500 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费为 1000 元，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度＝1000 元   净申购金额＝5,000,000-1,000=4,999,000 元   申购份额＝4,999,000/1.0160＝4,920,275.59 份   （2）若投资者弃取申购 C 类基金份额，C 类基金份额的申购费率为 0，则申购份额的计 算公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额 =100,000/1.0160 =98,425.20 份                          南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   在本基金的赎回金额的计较公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主理有一年后赎回 10 万份本基金 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   例：某投资东谈主赎回本基金 A 类基金份额 10 万份，持有时刻少于 7 日，赎回费率 1.5%， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元   赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元   例：某投资东谈主申购本基金 C 类基金份额，持有 10 日后赎回 10 万份，赎回费率为 0，假 设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝0 元   赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元   本基金各样基金份额的基金份额净值的计较，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日各样基金份额的基金份额净值在本日 收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适合蔓延计较或公 告。   申购的有用份额为按实践证实的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额的 基金份额净值为基准计较。申购触及基金份额和金额的计较结果均保留到极少点后两位，小 数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。   赎回金额为按实践证实的有用赎回份额以当日该类基金份额的基金份额净值为基准来 计较并扣除相应的用度，计较结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 值的平正性，具体处理原则与操作表率遵从联系法律法则以及监管部门、自律法律解释的端正。   投资东谈主申购基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续。   投资东谈主赎回基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主办理扣除权益的登记手续。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   登记机构不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调整，但不得实践影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息线路办法》的关系端正在端正媒介公告。   发生下列情况时，基金不停东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 无法办理申购业务。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 基金不停东谈主应当暂停接受基金申购央求。 达到或者向上 50%，或者变相规避 50%聚拢度的情形。 致基金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金不停东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购央求时，基金不停东谈主应当根据关系端正在端正媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述 第 7 项情形时，基金不停东谈主不错采取比例证实等方式对该投资东谈主的申购央求进行限制，基金 不停东谈主有权拒却该等全部或者部分申购央求。若是投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购 款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金不停东谈主应实时归附申购业务的办理。   发生下列情形时，基金不停东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项： 无法办理赎回业务。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 基金不停东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金不停东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求或者降速支 付赎回款项时，基金不停东谈主应实时报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金不停东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给 赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现大宗赎回情形，按基金合同的联系条件处理。 基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予撤消。在暂停赎回的 情况排除时，基金不停东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金诊疗中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金诊疗中转入央求份额总额后的余额）向向前一 灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大宗赎回。   当基金出现大宗赎回时，基金不停东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回或 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金不停东谈主以为有能力支付投资东谈主的全部赎回央求时，按正常赎回 轨范推论。   （2）部分脱期赎回：当基金不停东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有疼痛或以为因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金不停东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错弃取脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个灵通日链接赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被撤消。脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （3）如发生单个灵通日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的基金份额向向前一灵通日的 基金总份额的 30%时，本基金不停东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主理有的赎回央求实施脱期 办理。如基金不停东谈主对于其向上基金总份额 30%以上部分的赎回央求实施脱期办理，脱期的 赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为 基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基金不停东谈主只接受其基金总份额 30% 部分当作当日有用赎回央求，基金不停东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延 期赎回”的约定方式对该部分有用赎回央求与其他基金份额持有东谈主的赎回央求一并办理。基 金份额持有东谈主在央求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予撤消；脱期部分如弃取 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤消。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确 弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （4）暂停赎回：贯串 2 个灵通日以上（含本数）发生大宗赎回，如基金不停东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述大宗赎回降速支付赎回款项时，基金不停东谈主应当通过邮寄、传真或者其他方 式（包括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构申诉等方式）在 3 个交往日内通 知基金份额持有东谈主，说明关系处理方法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于重新灵通日在端正媒介上刊登重新灵通申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂 停公告中明确重新灵通申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新灵通的公告。   基金不停东谈主不错根据联系法律法则以及本基金合同的端正决定开办本基金与基金不停 东谈主不停的其他基金份额之间的诊疗业务，基金诊疗不错收取一定的诊疗费，联系法律解释由基金 不停东谈主届时根据联系法律法则及本基金合同的端正制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与相 关机构。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金的非交往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推论等情形而产生的非 交往过户以及登记机构招供、合适法律法则的其他非交往过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据成效司法文告将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵寓，对于合适条件 的非交往过户央求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的模范收费。   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的模范收取转托管费。   基金不停东谈主不错为投资东谈主办理定投狡计，具体法律解释由基金不停东谈主另行端正。投资东谈主在办 理定投狡计时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金不停东谈主在联系公告或 更新的招募说明书中所端正的定投狡计最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的联系端正办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务端正来处理。   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金不停东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的交往局面或者通过其他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金不停东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金 不停东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 端正或联系公告。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                 §9 基金的投资   本基金在严格戒指风险的前提下，力求获取经久领悟的投资收益。   本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产解救证券、债券回购、银行入款（包括 契约入款、依期入款等）、同行存单、货币市集器具以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但需合适中国证监会的联系端正。本基金不投资股票、可诊疗债券、可交换债券 和国债期货。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行适合轨范后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调整投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 每个交往日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金将投资信用类债券，以普及组合收益能力。信用债券相对央票、国债等利率家具 的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在南边基金里面信用评级的基础上 和里面信用风险戒指的框架下，积极投资信用债券，获取信用利差带来的高投资收益。   在信用债投资方面，本基金投资于主体或债项信用评级为 AAA 级及以上的信用债券的投 资比例为不低于全部信用债券资产的 50%；主体或债项信用评级为 AA+级的信用债券的投资 比例为不高于全部信用债券资产的 50%。本基金投资的信用债券的信用评级依照评级机构出 具的债项信用评级，对于不存在债项信用评级的信用债券，其信用评级依照评级机构出具的 主体信用评级。本基金将空洞参考国内照章成立并领有证券评级资质的评级机构所出具的信 用评级，信用评级应主要参考最近一个司帐年度的信用评级。如出现多家评级机构所出具信 用评级不同的情况，基金不停东谈主还需联结自身的里面信用评级进行孤立判断与认定。本基金 投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评 级。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   收益率弧线样式变化代表长、中、短期债券收益率各别变化，交流久期债券组合在收益 率弧线发生变化时各别较大。通过对归拢类属下的收益率弧线形态和期限结构变动进行分析， 最先不错确定债券组合的标的久期配置区域并确定采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略； 其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的 交往。   放大操作即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资 金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。   资产解救证券投资重要在于对基础资产质料及畴昔现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化家具具体政策框架下，遴聘基本面分析和数目化模子相联结，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格戒指资产解救证券的总体投资畛域并进行漫衍投资，以 镌汰流动性风险。   今后，跟着证券市集的发展、金融器具的丰富和交往方式的立异等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行适合程 序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金不投资股票、可转 换债券、可交换债券和国债期货；   （2）本基金每个交往日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；   （4）本基金不停东谈主不停的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%， 齐备按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产解救证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产解救证券的比例，不得向上该资产支 持证券畛域的 10%；                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （8）本基金不停东谈主不停的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产解救证券，不得 向上其各样资产解救证券共计畛域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。基金持有 资产解救证券期间，若是其信用品级下落、不再合适投资模范，应在评级叙述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不 得缓期；   （11）本基金总资产不得向上基金净资产的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金畛域变动等基金不停东谈主之外的因素以致基金不合适前款所端正比例限 制的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （14）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金畛域变动等基金不停东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适上述端正投资比例的， 基金不停东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法则 另有端正的，从其端正。   基金不停东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起着手。   若是法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行适合轨范后，则本基 金投资不再受联系限制。   为注意基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不方正的证券交往举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正拒接的其他举止。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实践戒指东谈主或者 与其有其他重要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关 联交往的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵从基金份额持有东谈主利益优先的原则， 防护利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱推论。联系交往 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予线路。重要关联交往应提交基金不停东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   本基金的功绩相比基准为：中债-固定利率债券全价（1-3 年）指数收益率   根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金及第中债-固定利率债券全价（1-3 年）指数收益率当作本基金的功绩相比基准。中债-固定利率债券全价（1-3 年）指数由中 债金融估值中心有限公司编制，附属于中债总指数族下的分类系列，该指数因素券由在境内 公斥地行且上市运动的债券代偿期限为 1-3 年(含 1 年)的附息式固定利率的记账式国债、央 行单据和政策性银行债组成，是一个响应境内中短期限的利率债券举座价钱走势情况的指数。   若是今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集无边接受的功绩相比基准推 出，或者是市集上出现愈加得当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，在按照监管部门要求履行适合轨范后变更功绩相比基准并实时公告， 无需召开基金份额持有东谈主大会。若是本基金功绩相比基准所参照的指数在畴昔不再发布时， 基金不停东谈主不错按联系监管部门要求履行联系手续后，依据注意基金份额持有东谈主正当权益的 原则，及第同样的或可替代的指数当作功绩相比基准的参照指数，而无需召开基金份额持有 东谈主大会。   本基金为债券型基金，一般而言，其经久平均风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂 型基金，高于货币市集基金。 的利益；                       南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 不当利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并贪图司帐师事务所主见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   基金不停东谈主的董事会及董事保证本叙述所载贵寓不存在伪善记录、误导性述说或重要遗 漏，并对其内容的果真性、准确性和齐全性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主根据本基金合同端正复核了本叙述中的财务方针、净值阐扬和投资组合叙述 等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者重要遗漏。   基金不停东谈主承诺以老师信用、戮力尽责的原则不停和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往功绩并不代表其畴昔阐扬。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合叙述所载数据结果 2023 年 9 月 30 日（未经审计）。                                                   占基金总资产的比例       序号         边幅            金额（元）                                                      （%）             其中：股票                             -             -             其中：债券              2,701,831,159.16         99.78                 资产解救证券                        -             -                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）           其中：买断式回购的                       -              -           买入返售金融资产           金共计   本基金本叙述期末未持有境内股票。   本基金本叙述期末未持有港股通投资股票。 明细   本基金本叙述期末未持有股票。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金资产净值比例      序号        债券品种      公允价值（元）                                                  （％）           其中：政策性金融债         796,831,796.26           29.46                                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 细                                                            金额单元：东谈主民币元                                                             占基金资产     序号         债券代码           债券称号     数目（张）        公允价值（元） 净值比例                                                              （％）                             债 02                              87                             CD083                             48                             MTN005                            32 券投资明细     本基金本叙述期末未持有资产解救证券。 明细     本基金本叙述期末未持有贵金属。 细     本基金本叙述期末未持有权证。                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）    无。    无。    无。    无。    无。 立案探问，或在叙述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。如是，还应 春联系证券的投资决策轨范作念出说明    本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司在叙述编制日前一年内 曾受到国度外汇不停局上海市分局的处罚。除上述证券的刊行主体外，本基金投资的前十名 证券的刊行主体本期未有被监管部门立案探问，不存在叙述编制日前一年内受到公开责骂、 处罚的情形。    对上述证券的投资决策轨范的说明：本基金投资上述证券的投资决策轨范合适联系法律 法则和公司轨制的要求。                                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 如是，还应付联系股票的投资决策轨范作念出说明     根据基金合同端正，本基金的投资范围不包括股票。                                                          单元：东谈主民币元              序号                     称号                金额（元）     本基金本叙述期末未持有处于转股期的可诊疗债券。     本基金本叙述期末未持有股票。     基金不停东谈主依照恪遵法守、老师信用、戮力尽责的原则不停和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔阐扬。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                              功绩相比                           净值增长     功绩相比              净值增长                            基准收益    阶段                     率模范差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                             率模范差                            ②        率③                                               ④ 自基金合              4.10%    0.08%     1.11%    0.04%    2.99%     0.04%        南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 同成效起 于今                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、表随心文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的解救和责罚   本基金财产孤立于基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权柄。除照章律法则和 《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金不停东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章撤消或者被照章宣告破产等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金不停东谈主不停运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金不停东谈主不停运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制推论。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                 §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交往局面的交往日以及国度法律法则端正需要对 外线路基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、资产解救证券、应收款项、其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金不停东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门关系端正。   （一）对存在活跃市集且概略获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的重要事件的，应遴聘最近交往日的 报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交往日的报价不成果真响应公允价值的， 应付报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时间中探究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，若是该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制当作特征探究。此外，基金不停东谈主不 应试虑因其大宗持有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应遴聘在当前情况下适用况且有填塞可利用数据 和其他信息解救的估值时间确定公允价值。遴聘估值时间确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生重要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的重要事件，使潜在估 值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调整并确定公允 价值。   四、估值方法   （1）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （2）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，遴聘估值时间确定公允价值。   （4）交往所市集挂牌转让的资产解救证券，遴聘估值时间确定公允价值，在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 活跃市集上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应付市集报价进行调整以证实估值日的公允价值；对于不存在市集举止或市 场举止很少的情况下，应遴聘估值时间确定其公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 显著各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金估值的平正性。 基金不停东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 国度最新端正估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及联系法 律法则的端正或者未能充分注意基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据关系法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金不停东谈主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主见，按照基金不停东谈主对基金净值信息的计较 结果对外给予公布。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   五、估值轨范 类别基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金不停东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有端正的，从其端正。   基金不停东谈主应每个估值日计较各样基金份额的基金净值信息，并按端正线路。 的端正暂停估值时除外。基金不停东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不停东谈主对外公布。   六、估值漏洞的处理   基金不停东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值漏洞时，视为该类 基金份额净值漏洞。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金不停东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的邪恶酿成估值漏洞，导致其他当事东谈主际遇损失的，邪恶的服务东谈主应当对由于该 估值漏洞际遇损不当事东谈主（“受损方”）的班师损失按下述“估值漏洞处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值漏洞的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因时间原因引起的差错，若系同行业现有时间水平不 能意料、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述端正推论。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交往贵寓灭失或被漏洞处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿服务，但因该差错取得不当得利确当事东谈主 仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值漏洞已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值漏洞服务方应实时配合各方， 实时进行蜕变，因蜕变估值漏洞发生的用度由估值漏洞服务方承担；由于估值漏洞服务方未 实时蜕变已产生的估值漏洞，给当事东谈主酿成损失的，由估值漏洞服务方对班师损失承担补偿 服务；若估值漏洞服务方照旧积极配合，况且有协助义务确当事东谈主有填塞的时刻进行蜕变而 未蜕变，则其应当承担相应补偿服务。估值漏洞服务方应付蜕变的情况向关系当事东谈主进行确 认，确保估值漏洞已得到蜕变。   （2）估值漏洞的服务方对关系当事东谈主的班师损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值漏洞的关系班师当事东谈主负责，分歧第三方负责。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （3）因估值漏洞而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值漏洞 服务方仍应付估值漏洞负责。若是由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值漏洞服务方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权柄；若是获 得不当得利确当事东谈主照旧将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的赔 偿额加上照旧获取的不当得利返还的总和向上其实践损失的差额部分支付给估值漏洞服务 方。   （4）估值漏洞调整遴聘尽量归附至假定未发生估值漏洞的正确情形的方式。   估值漏洞被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值漏洞发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值漏洞发生的原因确定 估值漏洞的服务方；   （2）根据估值漏洞处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值漏洞酿成的损失进行评估；   （3）根据估值漏洞处理原则或当事东谈主协商的方法由估值漏洞的服务方进行蜕变和补偿 损失；   （4）根据估值漏洞处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行蜕变，并就估值漏洞的蜕变向关系当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值计较出现漏洞时，基金不停东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的步调凝视损失进一步扩大。   （2）漏洞偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；漏洞偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不停东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。若是行业另有通行 作念法，基金不停东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 商证实后，基金应当暂停估值；   八、基金净值的证实                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   用于基金信息线路的各样基金份额的基金净值信息由基金不停东谈主负责计较，基金托管东谈主 负责进行复核。基金不停东谈主应于每个估值日交往结果后计较当日各样基金份额的基金净值信 息并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证实后发送给基金不停东谈主，由基金 不停东谈主对基金净值给予公布。   九、特殊情况的处理 金资产估值漏洞处理。 司发送的数据漏洞，或国度司帐政策变更、市集法律解释变更等非基金不停东谈主与基金托管东谈主原因， 基金不停东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采取必要、适合、合理的步调进行查验，但未能发现漏洞 的，由此酿成的基金资产估值漏洞，基金不停东谈主和基金托管东谈主受命补偿服务。但基金不停东谈主、 基金托管东谈主应当积极采取必要的步调松开或排除由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                §12 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完了收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 具体分派决议详见届时基金不停东谈主发布的公告，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为归拢类别的基金份额进行再投资；若投资者不弃取，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 有同均分派权； 基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同；   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议果真定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金不停东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在端正媒介公 告。   六、基金收益分派中发生的用度                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现款红利自动转为归拢类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照登记机构联系 业务法律解释推论。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。                     南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                   §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 仲裁费；   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的不停费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。不停费的计较方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金资产净值   基金不停费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金财产 中一次性支付给基金不停东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支 付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金财产 中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延。                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 计提。计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金 财产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系法则及相应契约端正，按费 用实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的端正。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推论。基金财 产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不停东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的端正代扣代缴。                     南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                §14 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：若是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度线路； 按照关系端正编制基金司帐报表； 式证实。   二、基金的年度审计 师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在端正媒介公告。                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                 §15 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应合适《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《流动 性风险不停端正》、《基金合同》过甚他关系端正。联系法律法则对于信息线路的端正发生 变化时，本基金从其最新端正。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金不停东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律法则和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的端正线路基金信息，并保证所线路信息的果真性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会端正时刻内，将应予线路的基金信息通过合适 中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息线路办法》端正的互 联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介线路，并保证基金投资者概略按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开线路的信息贵寓。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开线路的信息应遴聘汉文文本。如同期遴聘外文文本的，基金信息线路义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开线路的信息遴聘阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具贵寓撮要                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 有东谈主大会召开的法律解释及具体轨范，说明基金家具的脾气等触及基金投资者重要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息线路及基金份额持有东谈主服 务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生重要变更的，基金不停东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金不停东谈主不再更新招募说明书。 动中的权柄、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵寓撮要的信息发生重要变更的，基金不停东谈主应当 在三个服务日内，更新基金家具贵寓撮要，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具贵寓撮要其他信息发生变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作 的，基金不停东谈主不再更新基金家具贵寓撮要。基金家具贵寓撮要的正文应当包括家具概况、 基金投资与净值阐扬、投成本基金触及的用度、风险揭示与重要请示等中国证监会端正的披 露事项，联系内容不得与基金合同、招募说明书有实践性各别。基金不停东谈主将按照《信息披 露办法》、《基金合同》及基金招募说明书端正的基金家具贵寓撮要编制、线路与更新要求 推论。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金不停东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书请示性公告和基金合同请示性公告登载在端正报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓撮要、基金合同和基金托管契约登载在端正网 站上，并将基金家具贵寓撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将 《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不停东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路招募说明 书确当日登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金不停东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在端正媒介上登载《基金合同》成效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在着手办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东谈主应当至少每周 在端正网站线路一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   在着手办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点线路灵通日各样基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金不停东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站线路半年度和年度 终末一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不停东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者概略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期叙述，包括基金年度叙述、基金中期叙述和基金季度叙述   基金不停东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年度叙述登载 在端正网站上，并将年度叙述请示性公告登载在端正报刊上。基金年度叙述中的财务司帐报 告应当经过合适《证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金不停东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将中期叙述登 载在端正网站上，并将中期叙述请示性公告登载在端正报刊上。   基金不停东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度叙述，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度叙述请示性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度叙述、中期叙述或者 年度叙述。   本基金应在基金季度叙述中线路其持有的资产解救证券总额、资产解救证券市值占基金 净资产的比例和叙述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产解救证券明细。 本基金应在基金年度叙述及中期叙述中线路其持有的资产解救证券总额、资产解救证券市值 占基金净资产的比例和叙述期内通盘的资产解救证券明细。   如叙述期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金不停东谈主至少应当在依期叙述“影响投资者决策的其他重要信息”项下 线路该投资者的类别、叙述期末持有份额及占比、叙述期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金不停东谈主应当在基金年度叙述和中期叙述中线路基金组结伙产情况过甚流动性风险 分析等。   （七）临时叙述   本基金发生重要事件，关系信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时叙述书，并登载在规 定报刊和端正网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重要影响 的下列事件：                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主迥殊基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其迥殊基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系步履受到重要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有重要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关 联交旧事项，但中国证监会另有端正的除外； 发生变更； 或者基金资产净值低于东谈主民币 1 亿元的情形时；                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 影响的其他事项或中国证监会端正和基金合同约定的其他事项。   （八）深刻公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集荣华传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，联系 信息线路义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开深刻，并将关系情况立即叙述中国证监会。   （九）计帐叙述   基金合同拒绝的，基金不停东谈主应当组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出清 算叙述。基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在端正网站上，并将计帐叙述请示性公告登 载在端正报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，联系信息线路义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的端正进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十二）中国证监会端正的其他信息   包括基金不停东谈主、基金托管东谈主的迥殊基金托管部门的重要东谈主事变动、触及基金财产、基 金不歇业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁以及中国证监会端正的其他信息。   六、信息线路事务不停   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路不停轨制，指定迥殊部门及高档不停东谈主 员负责不停信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息线路内容与 样式准则等法则的端正。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 不停东谈主编制的各样基金份额的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金依期叙述、更新 的招募说明书、基金家具贵寓撮要、基金计帐叙述等联系基金信息进行复核、审查，并向基 金不停东谈主进行书面或电子证实。   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中弃取线路信息的报刊。基金不停东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证联系报送信息的真 实、准确、齐全、实时。   基金不停东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上线路信息外，还不错根据需要在其他人人 媒介线路信息，然而其他人人媒介不得早于端正媒介线路信息，况且在不同媒介上线路归拢 信息的内容应当一致。                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计叙述、法律主见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并在《基金合同》拒绝后将联系档案保存不少于法律法则端正的最低年限。   当出现下述情况时，基金不停东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延线路基金信息：   （一）不可抗力；   （二）基金投资所触及的证券交往市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （三）占基金相当比例的投资品种的估值出现重要迁移，基金不停东谈主为保障基金份额持 有东谈主的利益，决定蔓延估值；   （四）法律法则、基金合同或中国证监会端正的情况。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                 §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并贪图司帐师事务所主见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。基金不停东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金不停东谈主应实时向基金销售机构请示侧袋机制启用的联系事宜。   侧袋机制启用后五个服务日内，基金不停东谈主应聘用于侧袋机制启用日发表主见的司帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金持有的特定资产情况出具专项审计主见，内容应包含侧袋 账户的运转资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的设立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入归拢个侧袋账户。基金不停东谈主可为本基金 设立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独竖立账套，实行孤立核算。   基金不停东谈主应付侧袋账户份额实行孤立不停，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 孤立的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称号应以“家具简称+侧袋 绚丽 S+侧袋账户建立日历”样式设定，同期主袋账户份额的称号增多大写字母 M 绚丽当作 后缀。   侧袋机制启用当日，基金不停东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额持多情面况为 基础，证实侧袋账户持有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产齐备计帐后，基金不停东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制期间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。大宗赎回 按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求向向前一灵通日主袋账户总份额的 20%认定。 的赎回央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购央求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求。                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   四、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准。   基金不停东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   五、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金不停东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值并线路主 袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分派”部分端正的收益分派约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分派。   七、实施侧袋账户期间的基金用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取不停费。   基金不停东谈主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的贪图、审计用度等由基金不停东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产归附流动性后，基金不停东谈主应当按照份额持有东谈主利益最大化原则制定变 现决议，将侧袋账户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不停东谈主王人应 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金不停东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金不停东谈主应参照基金计帐叙述的联系要求，在拒绝侧 袋机制后实时聘用合适《证券法》端正的司帐师事务所进行审计并出具专项审计主见。侧袋 账户资产齐备计帐后，基金不停东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称号中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息线路                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金不停东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和拒绝侧袋机制后，还应披 露司帐师事务所出具的专项审计主见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额持有 东谈主支付的款项、联系用度发生情况等重要信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金不停东谈主在每次处置 变现后均应按照联系法律、法则要求实时发布临时公告。   基金不停东谈主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分端正的基金净值信息线路方式和 频率线路主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 线路侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金依期叙述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在依期叙述中单独进行线路，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的运转资产、运转欠债；   （三）特定资产的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）叙述期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产联系的用度情况过甚他与特 定资产景色联系的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在重要影响的其他情况及联系风险请示。   基金不停东谈主可根据特定资产处置进展情况线路叙述期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不当作基金不停东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的联系端正，如将来法律法则或监管法律解释修改导致联系内容被 取消或应被变更的，本基金将相应调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                   §17 风险揭示   一、本基金的专有风险 基金除承担由于市集利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发 借主体信用恶化酿成的信用风险。 动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等。   （1）信用风险也称为毁约风险，它是指资产解救证券参与主体对它们所承诺的多样合 约的毁约所酿成的可能损失。节约单有趣有趣有趣有趣上讲，信用风险阐扬为证券化资产所产生的现款流 不成解救本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产解救证券当作固定收益证券的一种，也具成心率风险，即资产 解救证券的价钱受利率波动发生变动而酿成的风险。   （3）流动性风险是指资产解救证券不成飞快、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在家具到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者际遇损失的可能性。   （5）操立场险是指联系各方在业务操作过程中，因操作伪善或违反操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产解救证券交往结构较为复杂、参与方较多、交往文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。 其因红利再投资所得的份额自证实之日起着手计较持有时刻，并于该份额赎回时按照本基金 联系法律文献的约定弃取适用的赎回费率并计较赎回费，敬请投资东谈主钟情。   《基金合同》成效后，贯串 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金不停东谈主应当在依期叙述中给予线路；贯串 50 个服务日 出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当终 止，无需召开基金份额持有东谈主大会。   二、债券市集风险   债券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资形式和交往轨制等多样因素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 波动而产生风险。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币 市集基金。 能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中。 影响而导致购买力下落，从而使基金的实践收益下落。 关系的风险，单一的久期方针并不成充分响应这一风险的存在。 响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获取较少的收益率。 不雅经济运行景色将对质券市集的收益水平产生影响，从而产生风险。   三、灵通式基金共有的风险 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成 不停风险。 易的推论难度普及，买入成本或变现成本增多。此外，本基金属灵通式基金，在通盘灵通日 不停东谈主有义务接受投资东谈主的赎回。若是出现大宗赎回的情形，可能酿成基金仓位调整和资产 变现疼痛，加重流动性风险。   为了克服流动性风险，本基金将在宝石漫衍化投资和精选个券原则的基础上，通过一系 列风险戒指方针加强对流动性风险的追踪、防护和戒指，但基金不停东谈主并不保证齐备幸免此 类风险。   （1）因时间因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因业务快速发展而在轨制竖立、东谈主员配备、内戒指度建立等不完善而产生的风险；   （3）因东谈主为因素而产生的风险、如内幕交往、诓骗步履等产生的风险；   （4）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （5）因业务竞争压力可能产生的风险；   （6）不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （7）其他未必导致的风险。   四、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金遴聘灵通方式运作，基金不停东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时刻为上海证券交往所、深圳证券交往所的正常交往日的交往时刻，但基金不停东谈主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。基金不停东谈主自基金 合同成效之日起不向上 3 个月着手办理申购和赎回业务，具体业务办理时刻在申购赎回着手 公告中端正。   （2）投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金资产的比例不低于 80%。根据《公开募 集灵通式证券投资基金流动性风险不停端正》的联系要求，本基金会审慎评估所投资资产的 流动性，并针对性制定流动性风险不留步调，因此本基金流动性风险也不错得到有用戒指。   （3）大宗赎回情形下的流动性风险不留步调   当单个灵通日基金的净赎回央求向上基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时 赎回持有的全部基金份额，即以为是发生了大宗赎回。当基金出现大宗赎回时，基金不停东谈主 不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回或部分脱期赎回。贯串 2 个灵通日以上(含 本数)发生大宗赎回，如基金不停东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的 赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得向上 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当基金发生大宗赎回，在单个基金份额持有东谈主向上基金总份额 30%以上的赎回央求情形 下，基金不停东谈主不错脱期办理赎回央求。如基金不停东谈主对于其向上基金总份额 30%以上部分 的赎回央求实施脱期办理，脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以 下一灵通日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基 金不停东谈主只接受其基金总份额 30%部分当作当日有用赎回央求，基金不停东谈主不错根据前述全 额赎回或部分脱期赎回的约定方式对该部分有用赎回央求与其他基金份额持有东谈主的赎回申 请一并办理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予撤消； 脱期部分如弃取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤消。如投资东谈主在提交赎回 央求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （4）实施备用的流动性风险不停器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金在靠近大畛域赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。若是出现流动 性风险，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可实施备 用的流动性风险不停器具，当作特定情形下基金不停东谈主流动性风险不停的赞成步调，包括但 不限于脱期办理大宗赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他步调。同期基金不停东谈主应时刻防护可能                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东谈主的利益。当实施备用的流动性 风险不停器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   五、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场无边轨则等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的经久风险收益特征。销售 机构（包括基金不停东谈主直销机构和其他销售机构）根据联系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构遴聘的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销 售机构基于自身遴聘的评价方法可能对基金的风险品级进行依期或不依期的调整，但销售机 构向投资东谈主推介基金家具时，所依据的基金家具风险品级评价结果不得低于基金不停东谈主作出 的风险品级评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产 品风险之间的匹配教师。   六、基金投资组合收益率与功绩相比基准收益率偏离的风险   本基金功绩相比基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩相比基准的阐扬并不代表 基金实践的收益情况，也不当作对基金收益的瞻望。本基金实践运作中投资的对象过甚权重， 与功绩相比基准的组成过甚权重可能并非齐备一致，可能出现投资组合收益率与功绩相比基 准收益率偏离的风险。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险不停器具，是将特定资产分离至迥殊的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，方针在于有用窒碍并化解风险，确 保投资者得到平正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手线路基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和诊疗，仅主袋账户份额正常灵通赎回，因此启用侧袋机制时持有基 金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定资产的变刻下刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金不停东谈主在基金依期 叙述中线路叙述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不停东谈主不承担任何保证和承诺的 服务。                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金不停东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不停东谈主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需探究主袋账 户资产，并根据联系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金线路的功绩方针不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）        §18 基金合同的变更、拒绝和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当拒绝： 连结的；   三、基金财产的计帐 组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拒绝情形出刻下，由基金财产计帐小组长入接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐叙述；   （5）聘用合适《证券法》端正的司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，聘用讼师事 务所对计帐叙述出具法律主见书；   （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按各样基金份额在基金合同拒绝事由发生时各自基金 份额资产净值的比例确定剩余财产在各样基金份额中的分派比例，并在各样基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系重要事项须实时公告；基金财产计帐叙述经合适《证券法》端正的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐叙述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在端正网站上，并将计帐叙述请示性公告登载在端正 报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律法则端正的最低年限。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                §19 基金合同的内容摘抄   一、基金合同当事东谈主及权柄义务   （一）基金不停东谈主的权柄与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤立运用并不停基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不停费以及法律法则端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度关系法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要步调保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；   （9）担任或录用其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司应用债权东谈主权柄，为基金的利益应用因 基金财产投资于证券所产生的权柄；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不停东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权柄或者实施其他法 律步履；   （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在合适关系法律、法则的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、赎回、诊疗、 非交往过户、转托管和定投等业务法律解释；   （17）录用第三方机构办理本基金的交往、计帐、估值、结算等业务；   （18）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老师信用、严慎戮力的原则不停和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的研究方式 不停和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制，保证所不停 的基金财产和基金不停东谈主的财产相互孤立，对所不停的不同基金差别不停，差别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的步调使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的端正，按关系端正计较并线路基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正，履行信息线路及叙述义务；   （12）保守基金生意精巧，不涌现基金投资狡计、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关系端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向他东谈主涌现，但依 法向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照管人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产不歇业务举止的司帐账册、报表、记录和其他联系贵寓不少 于法律法则端正的最低年限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时刻发出，况且保证投资者 概略按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到关系贵寓的复印件；   （18）组织并干与基金财产计帐小组，参与基金财产的解救、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近驱散、照章被撤消或者被照章宣告破产时，实时叙述中国证监会并申诉基金 托管东谈主；                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而受命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不停东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金不停东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关系基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金不停东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权柄或实施其他法律步履；   （24）基金不停东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 不停东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后   （25）推论成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权柄与义务   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全解救基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金不停东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不停东谈主有违反《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成重要损失的情形，应申诉中国证监 会，并采取必要步调保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集法律解释，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金不停东谈主更换时，提名新的基金不停东谈主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。   （1）以老师信用、戮力尽责的原则持有并安全解救基金财产；   （2）设立迥殊的基金托管部门，具有合适要求的营业局面，配备填塞的、及格的纯熟 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 所托管的不同的基金差别竖立账户，孤立核算，分账不停，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）解救由基金不停东谈主代表基金缔结的与基金关系的重要合同及关系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金不停东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正另有端正外， 在基金信息公开线路前给予守秘，不得向他东谈主涌现，但向监管机构、司法机关及审计、法律 等外部专科照管人提供的除外；   （8）复核、审查基金不停东谈主计较的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止关系的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具主见，说明基金不停 东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；若是基金不停东谈主有未推论 《基金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适合的步调；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系贵寓不少于法律法则端正 的最低年限；   （12）从基金不停东谈主或其录用的登记机构处采纳并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按端正制作联系账册并与基金不停东谈主查对；   （14）依据基金不停东谈主的指示或关系端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金不停东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则、《基金合同》和《托管契约》的端正监督基金不停东谈主的投资运作；   （17）干与基金财产计帐小组，参与基金财产的解救、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近驱散、照章被撤消或者被照章宣告破产时，实时叙述中国证监会和银行业监 督不停机构，并申诉基金不停东谈主；   （19）因违反《基金合同》及《托管契约》导致基金财产损失机，承诺担补偿服务，其 补偿服务不因其退任而受命；   （20）按端正监督基金不停东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金不停东谈主追偿；   （21）推论成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权柄与义务                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵寓；   （7）监督基金不停东谈主的投资运作；   （8）对基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。 限于：   （1）肃穆阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息线路，实时应用权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》拒绝的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）推论成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和法律解释   （一）召开事由 中国证监会另有端正的除外：   （1）拒绝《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金不停东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）诊疗基金运作方式；                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （5）调整基金不停东谈主、基金托管东谈主的答谢模范或普及销售服务费率，但根据法律法则 的要求普及该等答谢模范的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会轨范；   （10）基金不停东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金不停东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金不停东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费方式；   （3）调整关系基金认购、申购、赎回、诊疗、非交往过户、转托管等业务的法律解释；   （4）增多或调整基金份额类别竖立、罢手现有基金份额的发售及对基金份额分类办法、 法律解释进行调整；   （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无实践性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权柄义务关系发生重要变化；   （7）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金不停东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不停东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金不停东谈主，基金不停东谈主应当配合。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 额持有东谈主大会，应当向基金不停东谈主冷漠书面提议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷漠提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金不停东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不停东谈主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷漠提 议的基金份额持有东谈主代表和基金不停东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并奉告基金不停东谈主，基金不停东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金不停东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、干 扰。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的申诉时刻、申诉内容、申诉方式 额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议局面；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权录用讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设连接东谈主姓名及连接电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要申诉的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所采取的具体通讯方式、录用的公证机关过甚连接方式和连接东谈主、表决 主见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申诉基金不停东谈主到指定地点对表决主见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面申诉基金不停东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主见的 计票进行监督的，不影响表决主见的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金不停东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金不停东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主理有基金份 额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲明合适法律法则、《基金合同》和会议申诉的端正， 况且持有基金份额的凭证与基金不停东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主申诉的非 现场方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申诉后，在 2 个服务日内贯串公布联系 请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定申诉基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（若是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金不停东谈主）和公证机关的监督下按照会议申诉端正的方式收取基金份额持 有东谈主的表决主见；基金托管东谈主或基金不停东谈主经申诉不干与收取表决主见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主班师出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主班师出具表 决主见或授权他东谈主代表出具表决主见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主班师出具表决主见或授权他东谈主 代表出具表决主见；   （4）上述第（3）项中班师出具表决主见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理东谈主出具的录用东谈主理                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲明合适法律法则、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东谈主不错遴聘书面、荟萃、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主确定并在会议申诉中列明。 授权方式不错遴聘书面、荟萃、电话、短信或其他方式，具体方式在会议申诉中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金不停东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚首议的申诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定轨范确定和公布监票 东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金 不停东谈主授权出席会议的代表，在基金不停东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；若是基金不停东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金不停东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明干与会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓名（或单元称号）和 连接方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所申诉的表决截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   除法律法则另有端正或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主所持每份基金份额有 同等表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议：                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以极度决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，诊疗基金运作方式、更 换基金不停东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以极度决议通过 方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗把柄讲明，不然提交合适会议通 知中端正的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议申诉端正的表 决主见视为有用表决，表决主见否认不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 主见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大融会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议着手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会诚然 由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金不停东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议着手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金不停东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行清点并由大会主理东谈主就地公布计票 结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东谈主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主理东谈主应当就地公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不停东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 对其计票过程给予公证。基金不停东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决主见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在端正媒介上公告。若是遴聘通讯方式进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推论成效的基金份额持有东谈主大会的决议。 成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不停东谈主、基金托管东谈主均有收敛 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主差别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若联系基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   除法律法则另有端正或《基金合同》另有约定外，归拢主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规 定，但凡班师援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则或监管法律解释修改导致联系内 容被取消或变更的，基金不停东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的法律法则或监管法律解释协商一致并 提前公告后，可班师对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则 具体分派决议详见届时基金不停东谈主发布的公告，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为归拢类别的基金份额进行再投资；若投资者不弃取，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 有同均分派权； 基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同；   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 仲裁费；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   本基金的不停费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。不停费的计较方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金资产净值   基金不停费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金财产 中一次性支付给基金不停东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支 付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金财产 中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 计提。计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不停东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金不停东谈主协商一致的方式于次月前 5 个服务日内从基金 财产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺 延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系法则及相应契约端正，按 用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 损失；                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费，详见招募说明书 的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推论。基金财 产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不停东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的端正代扣代缴。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产解救证券、债券回购、银行入款（包括 契约入款、依期入款等）、同行存单、货币市集器具以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但需合适中国证监会的联系端正。本基金不投资股票、可诊疗债券、可交换债券 和国债期货。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行适合轨范后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调整投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 每个交往日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金不投资股票、可转 换债券、可交换债券和国债期货；   （2）本基金每个交往日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （4）本基金不停东谈主不停的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%， 齐备按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产解救证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产解救证券的比例，不得向上该资产支 持证券畛域的 10%；   （8）本基金不停东谈主不停的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产解救证券，不得 向上其各样资产解救证券共计畛域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。基金持有 资产解救证券期间，若是其信用品级下落、不再合适投资模范，应在评级叙述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不 得缓期；   （11）本基金总资产不得向上基金净资产的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金畛域变动等基金不停东谈主之外的因素以致基金不合适前款所端正比例限 制的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （14）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金畛域变动等基金不停东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适上述端正投资比例的， 基金不停东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法则 另有端正的，从其端正。   基金不停东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起着手。   若是法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行适合轨范后，则本基 金投资不再受联系限制。   为注意基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不方正的证券交往举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正拒接的其他举止。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实践戒指东谈主或者 与其有其他重要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关 联交往的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵从基金份额持有东谈主利益优先的原则， 防护利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱推论。联系交往 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予线路。重要关联交往应提交基金不停东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   六、估值轨范 类别基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金不停东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有端正的，从其端正。   基金不停东谈主应每个估值日计较各样基金份额的基金净值信息，并按端正线路。 的端正暂停估值时除外。基金不停东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不停东谈主对外公布。   七、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当拒绝：                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 连结的；   （三）基金财产的计帐 组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拒绝情形出刻下，由基金财产计帐小组长入接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐叙述；   （5）聘用合适《证券法》端正的司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，聘用讼师事 务所对计帐叙述出具法律主见书；   （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按各样基金份额在基金合同拒绝事由发生时各自基金 份额资产净值的比例确定剩余财产在各样基金份额中的分派比例，并在各样基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   计帐过程中的关系重要事项须实时公告；基金财产计帐叙述经合适《证券法》端正的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐叙述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在端正网站上，并将计帐叙述请示性公告登载在端正 报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律法则端正的最低年限。   八、争议措置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院（深圳仲裁委员会），根据 该会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有 收敛力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，联系各方当事东谈主应信守基金不停东谈主和基金托管东谈主职责，链接针织、戮力、 尽责地履行基金合同和托管契约端正的义务，注意基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   九、基金合同的效用   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的法律文献。 署名或签章并在募联合束后经基金不停东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面证实后成效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律收敛力。 东谈主各持有一份，每份具有同等的法律效用。 局面和营业局面查阅。                          南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                §20 基金托管契约的内容摘抄   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金不停东谈主   称号：南边基金不停股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   成立时刻：1998 年 3 月 6 日   批准设立机关：中国证券监督不停委员会   批准设立文号：证监基字19984 号   组织局面：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 3.6172 亿元   研究范围：基金召募、基金销售、资产不停、中国证监会许可的其它业务   存续期间：不竭研究   （二）基金托管东谈主   称号：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时刻：1987 年 4 月 20 日   批准设立文号：国办函198714 号   基金托管业务批准文号：证监基金字2004125 号   组织局面：股份有限公司   注册成本：4893479.6573 万元   存续期间：不竭研究   二、基金托管东谈主对基金不停东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金不停东谈主的投资步履应用监督权 资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：   本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产解救证券、债券回购、银行入款（包括 契约入款、依期入款等）、同行存单、货币市集器具以及经中国证监会允许基金投资的其他                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 金融器具，但需合适中国证监会的联系端正。本基金不投资股票、可诊疗债券、可交换债券 和国债期货。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行适合轨范后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调整投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 每个交往日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金不投资股票、可转 换债券、可交换债券和国债期货；   （2）本基金每个交往日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；   （4）本基金不停东谈主不停的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%， 齐备按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产解救证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产解救证券的比例，不得向上该资产支 持证券畛域的 10%；   （8）本基金不停东谈主不停的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产解救证券，不得 向上其各样资产解救证券共计畛域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。基金持有 资产解救证券期间，若是其信用品级下落、不再合适投资模范，应在评级叙述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不 得缓期；   （11）本基金总资产不得向上基金净资产的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金畛域变动等基金不停东谈主之外的因素以致基金不合适前款所端正比例限 制的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （14）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金畛域变动等基金不停东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适上述端正投资比例的， 基金不停东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法则 另有端正的，从其端正。   基金不停东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起着手。   若是法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行适合轨范后，则本基 金投资不再受联系限制。 行监督：   根据法律法则的端正及基金合同的约定，本基金拒接从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不方正的证券交往举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正拒接的其他举止。   法律法则或监管部门取消或变更上述拒接性端正，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行 适合轨范后，可不受上述端正的限制或按变更后的端正推论。 监督：   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、实践戒指东谈主或者 与其有其他重要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关 联交往的，应当合适基金的投资标的和投资策略，遵从基金份额持有东谈主利益优先的原则，防 范利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱推论。联系交往必 须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予线路。重要关联交往应提交基金不停东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   根据法律法则关系从事关联交往的端正，基金不停东谈主和基金托管东谈主应预先相互提供与本 机构有控股关系的鼓励或与本机构有其他重要犀利关系的公司名单过甚更新，加盖公章并相                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 互书面提交，并确保所提供名单的果真性、齐全性、全面性。名单变更后基金不停东谈主应实时 发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个服务日内进行回函证实已著明单的变更。名单变更时刻 以基金托管东谈主回函证实的发出时刻为准。若是基金托管东谈主在运作中严格遵从了监督历程，基 金不停东谈主仍违章进行交往，并酿成基金资产损失的，由基金不停东谈主承担服务，基金托管东谈主不 承担任何损构怨服务。   若基金托管东谈主发现基金不停东谈主与关联方进行法律法则拒接基金从事的交往时，基金托管 东谈主应实时提醒并协助基金不停东谈主采取必要步调欺压该交往的发生，若基金托管东谈主采取必要措 施后仍无法欺压该交往发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会叙述，由此酿成的损构怨服务 由基金不停东谈主承担。对于交往所场内已成交的违章交往，基金托管东谈主应按联系法律法则和交 易所法律解释的端正进行结算，同期向中国证监会叙述，基金托管东谈主不承担由此酿成的损构怨责 任。 券市集进行监督：   （1）基金托管东谈主对于基金不停东谈主参与银行间债券市集交往时是否按交往敌手名单进行 交往进行监督。   基金不停东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律法则及行业模范的银行 间债券市集交往敌手的名单，并按照审慎的风险戒指原则在该名单中约定各交往敌手所适用 的交往结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内回函证实收到该名单。基金不停东谈主 应依期或不依期对银行间债券市集现券及回购交往敌手的名单进行更新，名单中增多或减少 银行间债券市集交往敌手时须实时申诉基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个服务日内回函证实收 到后，对名单进行更新。基金不停东谈主收到基金托管东谈主书面证实后，被证实调整的名单着手生 效，新名单成效前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照两边原定协 议进行结算。   若是基金托管东谈主发现基金不停东谈主与不在名单内的银行间债券市集交往敌手进行交往，应 实时提醒基金不停东谈主撤消交往，经提醒后基金不停东谈主仍推论交往并酿成基金资产损失的，基 金托管东谈主不承担服务。   （2）基金托管东谈主对于基金不停东谈主参与银行间债券市集交往的交往方式的戒指   基金不停东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购交往时，需按交往敌手名单中约定的 该交往敌手所适用的交往结算方式进行交往。若是基金托管东谈主发现基金不停东谈主莫得按照预先 约定的成心于信用风险戒指的交往方式进行交往时，基金托管东谈主应实时提醒基金不停东谈主与交 易敌手重新确定交往方式，经提醒后仍未改正并酿成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担责 任。   （3）基金不停东谈主有服务戒指交往敌手的资信风险。                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金不停东谈主按银行间债券市集的交往法律解释进行交往，并负责措置因交往敌手不履行合同 而酿成的纠纷。若未践约的交往敌手在基金不停东谈主确定的时刻内仍未承担毁约服务过甚他相 关法律服务的，基金不停东谈主不错对相应损失先行给予承担，然后再向联系交往敌手追偿。   基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后 发现基金不停东谈主莫得按照预先约定的交往敌手进行交往时，基金托管东谈主应实时提醒基金不停 东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损构怨服务。   （1）基金投资运动受限证券，应慑服关系法律法则端正。运动受限证券指由《上市公 司证券刊行不停办法》表率的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确 一依期限锁依期的可交往证券，不包括由于发布重要音书或其他原因而临时停牌的证券、已 刊行未上市证券、回购交往中的质押券等运动受限证券。   （2）基金不停东谈主应在基金初次投资运动受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金不停东谈主 董事会批准的关系基金投资运动受限证券的投资决策历程、风险戒指轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金不停东谈主还应提供基金不停东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓应 包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比例戒指情况。   基金不停东谈主应至少于初次推论投资指示之前 2 个服务日将上述贵寓书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓后 2 个服务日内， 以书面或其他两边招供的方式证实收到上述贵寓。   （3）基金投资运动受限证券前，基金不停东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律法则要求的 关系必要书面信息。基金不停东谈主应保证上述信息的果真、齐全，并应至少于拟推论投资指示 前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主应付基金不停东谈主是否慑服法律法则、投资决策历程、风险戒指轨制情 况进行监督，并审核基金不停东谈主提供的关系书面信息。基金托管东谈主以为上述贵寓不合适法律 法则、投资决策历程、风险戒指轨制的，有权要求基金不停东谈主在投资运动受限证券前就以上 事项进行调整，不然，基金托管东谈主有权拒却推论关系指示。因拒却推论该指示酿成基金财产 损失的，基金托管东谈主不承担任何服务，并有权叙述中国证监会。   如基金不停东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。若是基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何服务。若是基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主承诺担相应服务。   （1）基金不停东谈主不停的基金在投资中期单据前，基金不停东谈主须根据法律、法则、监管 部门的端正，制定严格的对于投资中期单据的风险戒指轨制和流动性风险处置预案，并书面 提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金不停东谈主投资中期单据的额度和比例进行 监督。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （2）如畴昔关系监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另有端正的， 从其端正。   （3）基金托管东谈主有权监督基金不停东谈主在联系基金投资中期单据时的法律法则慑服情况， 关系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，关系额度、比例限制的推论情况。 基金托管东谈主发现基金不停东谈主的上述事项违反法律法则的端正和基金合同以及本契约的约定， 应实时以书面局面申诉基金不停东谈主限期纠正。基金不停东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监 督和核查。基金不停东谈主应按本契约要求向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管 东谈主有权随时对所申诉县项进行复查,督促基金不停东谈主改正。若是基金不停东谈主违章事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应叙述中国证监会。基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损构怨责 任。 行进行监督：   基金投资银行依期入款的，基金不停东谈主应根据法律法则的端正及基金合同的约定，确定 合适条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行入款的交往敌手是否合适关系端正进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下端正：   （1）基金不停东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金银行入款 业务账目及核算的果真、准确。   （2）基金不停东谈主与基金托管东谈主应根据联系端正，就本基金银行入款业务另行缔结书面 契约，明确两边在联系契约签署、账户开设与不停、投资指示传达与推论、资金划拨、账目 查对、到期兑付、文献解救以及入款证实书的开立、传递、解救等历程中的权柄、义务和职 责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主应付基金银行入款业务进行监督与核查，审查、复核联系契约、账户 贵寓、投资指示、入款证实书等关系文献，履行托管职责。   （4）基金不停东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格慑服《基金法》、《运 作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户不停、利率不停、支付结算等的各项端正。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并贪图司帐师事务所主见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照联系法律法则的端正和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息线路等方面进行复核和监督。不悦足中国证监会端正和基金合同约定实施条件的， 不得启用侧袋机制。侧袋机制实施期间的具体法律解释依照联系法律法则的端正和基金合同的约 定推论。                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重要影响的事项详见招募说明书的端正。联系风险揭示详见招募说明书。   （二）基金托管东谈主对基金不停东谈主业务进行监督和核查的关系步调 净值信息计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、联系信息线路、 基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。 托管契约过甚他关系端正时，应实时以书面局面申诉基金不停东谈主限期纠正，基金不停东谈主收到 申诉后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面局面向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。 不停东谈主对基金托管东谈主申诉的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应叙述中国证监会。 的，应当拒却推论，立即申诉基金不停东谈主。 资指示违反法律、行政法则和其他关系端正，或者违反基金合同约定的，应当立即申诉基金 不停东谈主，并不竭跟进基金不停东谈主的后续处理，督促基金不停东谈主照章履行线路义务。基金不停 东谈主的上述违章失信步履给基金财产或者基金份额持有东谈主酿成挫伤的，基金托管东谈主应当督促基 金不停东谈主实时给予补偿，实时向中国证监会叙述，基金不停东谈主应照章承担相应服务。 金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法则要求需 向中国证监会报送基金监督叙述的，基金不停东谈主应积极配合提供联所有据贵寓和轨制等。 金不停东谈主限期纠正。 取拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主冷漠教化仍不 改正的，基金托管东谈主应叙述中国证监会。 所投标的的后续资金使用情况无审核服务，不保证托管财产投资不受损失，不保证最低收益。 扩散融资等犯法作歹举止；主动配合基金托管东谈主客户身份识别与遵法探问，提供果真、准确、 齐全客户贵寓，慑服基金托管东谈主反洗钱与反恐怖融资联系不停端正。对具备合理意义怀疑涉                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主将按照中国东谈主民银行反洗钱监管端正采取必要管控措 施。   三、基金不停东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金不停东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全解救基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他账户、 复核基金不停东谈主计较的各样基金份额的基金净值信息、根据基金不停东谈主指示办理计帐交收、 联系信息线路和监督基金投资运作等步履。   （二）基金不停东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不停、无 故拒却推论或蔓延推论基金不停东谈主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违反《基金法》、基 金合同、本托管契约过甚他关系端正时，基金不停东谈主应实时以书面局面申诉基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到申诉后应实时查对质实并以书面局面向基金不停东谈主发出回函。在限期 内，基金不停东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金 托管东谈主对基金不停东谈主申诉的违章事项未能在限期内纠正或未在合理期限内证实的，基金不停 东谈主应叙述中国证监会。   （三）基金不停东谈主发现基金托管东谈主有重要违章步履，应立即叙述中国证监会和银行业监 督不停机构，同期申诉基金托管东谈主限期纠正。   （四）基金托管东谈主应积极配合基金不停东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系贵寓以 供基金不停东谈主核查托管财产的齐全性和果真性，在端正时刻内复兴基金不停东谈主并改正。   （五）基金托管东谈主无方正意义，拒却、欺压基金不停东谈主根据本契约端正应用监督权，或 采取拖延、诓骗等技能妨碍基金不停东谈主进行有用监督，情节严重或经基金不停东谈主冷漠教化仍 不改正的，基金不停东谈主应叙述中国证监会。   四、基金财产解救   （一）基金财产解救的原则 定及基金不停东谈主的方正指示外，不得自走时用、责罚、分派基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账不停，确保基金财产的齐全与孤立。 如有特殊情况两边可另行协商措置。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （二）召募资金的验资 开立的【基金召募专户】，该账户由【基金不停东谈主录用的注册登记机构】开立并不停。 份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关系端正后，基金不停东谈主应将召募的属于 本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的托管专户中，基金托管东谈主在收到资金 当日出具证实文献。同期，基金不停东谈主应聘用合适《证券法》端正的司帐师事务所进行验资， 出具验资叙述，出具的验资叙述应由干与验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有 效。   （三）基金的银行账户的开立和不停 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、解救和使用。 不停东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的举止。 定。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和不停 下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 易资金账户，用于证券计帐。 基金托管东谈主和基金不停东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户或证券交 易资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。 产的不停和运用由基金不停东谈主负责。   （五）债券托管账户的开立和不停 借市集的交往经验，并代表基金进行交往；基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结 算有限服务公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并由 基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 议，原本由基金不停东谈主保存。   （六）其他账户的开设和不停   在本托管契约成效之后，本基金被允许从事合适法律法则端正和基金合同约定的其他投 资品种的投资业务时，若是触及联系账户的开设和使用，由基金不停东谈主协助托管东谈主根据关系 法律法则的端正和基金合同的约定，开立关系账户。该账户按关系法律解释使用并不停。   （七）基金财产投资的关系什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的解救   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的解救库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中登公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集 计帐所股份有限公司或单据营业中心的代解救库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根 据基金不停东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主戒指下的什物证券在基金托管东谈主解救期间的损坏、 灭失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实践有用控 制的证券不承担解救服务。   （八）与基金财产关系的重要合同的解救   与基金财产关系的重要合同的签署，由基金不停东谈主负责。由基金不停东谈主代表基金签署的 与基金关系的重要合同的原件差别应由基金托管东谈主、基金不停东谈主解救。基金不停东谈主在代表基 金签署与基金关系的重要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本原件，以便基金不停东谈主 和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金不停东谈主在合同签署后 30 个服务日内通过专 东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基金托管东谈主处。合同应存放于基金不停东谈主和基金托 管东谈主各自文献解救部门不少于法律法则端正的最低年限，法律法则或监管法律解释另有端正的， 从其端正。对于无法取得二份以上的原本的，基金不停东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务 章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动，由基金不停东谈主 解救。   五、基金净值计较和司帐核算   （一）基金净值的计较、复核的时刻和轨范 指基金资产总值减去欠债后的净资产值。某一类别基金份额净值是指估值日该类别基金资产 净值除以该估值日该类别基金份额总份额后的数值。基金份额累计净值是指【基金份额净值 与基金历来分成累计金额之和】。基金净值的计较保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四 舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金不停东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度应 急调整机制。国度另有端正或基金合同另有约定的，从其端正。 端正暂停估值时除外。估值原则应合适基金合同、《证券投资基金司帐核算业务指引》过甚                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 他法律、法则的端正。用于基金信息线路的各样基金份额的基金净值信息由基金不停东谈主负责 计较，基金托管东谈主复核。基金不停东谈主应于每个估值日交往结果后计较当日各样基金份额的基 金净值信息并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后以双 方招供的方式发送给基金不停东谈主，基金不停东谈主在不晚于每个灵通日的次日，通过端正网站披 露灵通日的基金净值，并在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站线路半年度和 年度终末一日的各样基金份额基金份额净值和基金份额累计净值。 理东谈主计较的基金净值。因此，本基金的司帐服务方是基金不停东谈主，就与本基金关系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主见，按照基金不停东谈主对基 金净值的计较结果对外给予公布，基金托管东谈主对未达成一问候见的基金净值计较结果不承担 任何服务。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、银行入款本息、资产解救证券、应收款项、其他投资等资产及欠债。   （1）证券交往所上市的有价证券的估值 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应付市集报价进行调整以证实估值日的公允价值；对于不存在市集举止或 市集举止很少的情况下，应遴聘估值时间确定其公允价值。   （3）初次公斥地行未上市的债券，遴聘估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （4）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在显著各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）归拢证券同期在两个或两个以上市集交往的，按证券所处的市集差别估值。   （6）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采取的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金不停东谈主不错遴聘舞动订价机制，以确保 基金估值的平正性。   （8）如有可信把柄标明按原有方法进行估值不成客不雅响应上述资产或欠债公允价值的， 基金不停东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。   （9）联系法律法则以及监管部门、自律法律解释另有端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及联系法 律法则的端正或者未能充分注意基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据关系法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金不停东谈主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主见，按照基金不停东谈主对基金净值信息的计较 结果对外给予公布。   （三）估值差错处理 其承担的服务，有权向邪恶东谈主追偿。 东谈主或基金的损失，应根据法律法则的端正对投资东谈主或基金支付补偿金，就实践向投资东谈主或基 金支付的补偿金额，由基金不停东谈主与基金托管东谈主按照不停费率和托管费率的比例各自承担相 应的服务。 发现该漏洞，进而导致基金净值计较漏洞酿成投资东谈主或基金的损失，以及由此酿成以后交往 日基金净值计较顺延漏洞而引起的投资东谈主或基金的损失，由提供漏洞信息确当事东谈主一方负责 补偿。 戮力尽责的立场重新计较查对，若是终末仍无法达成一致，应以基金不停东谈主的计较结果为准 对外公布，由此酿成的损失由基金不停东谈主承担补偿服务，基金托管东谈主不负补偿服务。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 中国证监会备案；漏洞偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不停东谈主应当公告，并报 中国证监会备案。   （四）基金账册的建立 和司帐处理原则，差别独随即竖立、登录和解救本基金的全套账册，春联系各方各自的账册 依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金不停东谈主的处理方法为准。 因并纠正，保证联系各方平行登录的账册记录齐备相符。若当日查对不符，暂时无法查找到 错账的原因而影响到基金净值的计较和公告的，以基金不停东谈主的账册为准。   （五）基金依期叙述的编制和复核 了后 5 个服务日内完成。 登载在端正网站上，并将年度叙述请示性公告登载在端正报刊上。基金年度叙述中的财务会 计叙述应当经过合适《证券法》端正的司帐师事务所审计。基金不停东谈主应当在上半年结果之 日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将中期叙述登载在端正网站上，并将中期叙述请示 性公告登载在端正报刊上。基金不停东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基 金季度叙述，将季度叙述登载在端正网站上，并将季度叙述请示性公告登载在端正报刊上。 《基金合同》成效不及 2 个月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度叙述、中期叙述或者年度 叙述。 基金不停东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书、基金家具贵寓撮要，并登载在端正 网站上，并将基金家具贵寓撮要登载在基金销售机构网站或营业网点。基金招募说明书、基 金家具贵寓撮要其他信息发生变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。 当在收到叙述之日起 2 个服务日内完成月度叙述的复核；在收到叙述之日起 7 个服务日内完 成基金季度叙述的复核；在收到叙述之日起 20 个服务日内完成基金中期叙述的复核；在收 到叙述之日起 30 个服务日内完成基金年度叙述的复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现双 方的数据、信息存在不符时，基金不停东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以 国度关系端正为准。 认或出具相应的复核证实书，以备有权机构春联系文献审核时请示。                 南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金不停东谈主和基金托管东谈主应依期就司帐数据和财务方针进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   （六）暂停估值的情形 基金应当暂停估值；   （七）特殊情况的处理 金资产估值漏洞处理。 构公司发送的数据漏洞，或国度司帐政策变更、市集法律解释变更等非基金不停东谈主与基金托管东谈主 原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采取必要、适合、合理的步调进行查验，但未能发 现漏洞的，由此酿成的基金资产估值漏洞，基金不停东谈主和基金托管东谈主受命补偿服务。但基金 不停东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的步调松开或排除由此酿成的影响。   （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户 的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与解救   （一）基金不停东谈主和基金托管东谈主须差别妥善解救基金份额持有东谈主名册，基金份额持有东谈主 名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   （二）基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金不停东谈主的指示编制和解救， 基金不停东谈主和基金托管东谈主应按照目下联系法律解释差别解救基金份额持有东谈主名册。解救方式不错 遴聘电子或文档的局面。解救期限不少于法律法则端正的最低年限，法律法则或监管法律解释另 有端正的，从其端正。   （三）若基金不停东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善解救基金份额持有东谈主名册，应 按关系法则端正各自承担相应的服务。   对于每半年度终末一个服务日的基金份额持有东谈主名册，基金不停东谈主应在每半年度结果后 分派基准日的基金份额持有东谈主名册以及基金份额持有东谈主大会权益登记日的基金份额持有东谈主 名册，基金不停东谈主应在联系的名册生成后 5 个服务日内向基金托管东谈主提供。                   南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   七、争议措置方式   本契约的效用、解释、变更、推论及争议的措置等均适用中华东谈主民共和国法律（为本协 议之方针，不包括香港极度行政区、澳门极度行政区以及台湾地区法律），莫得联系成文规 定的，参照通用的生意老例和（或）行业老例。   凡因本契约产生的及与本契约关系的争议，两边均应协商措置；协商不成的，两边均同 意采取以劣等（一）种方式措置：   （一）向深圳国外仲裁院（深圳仲裁委员会）央求仲裁，并适用央求仲裁时该仲裁机构 现行有用的仲裁法律解释，仲裁地点为深圳市；   （二）向基金托管东谈主住所地有统辖权的东谈主民法院拿告状讼。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金不停东谈主和基金托管东谈主职责，链接针织、戮力、尽 责地履行基金合同和本契约端正的义务，注意基金份额持有东谈主的正当权益。   八、托管契约的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）本契约的变更与拒绝   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管契约，其内 容不得与基金合同的端正有任何龙套。   发生以下情况，本契约拒绝：   （1）基金合同拒绝；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被撤消、破产或职责拒绝后由其他基金托管东谈主接纳基金资 产；   （3）基金不停东谈主驱散、照章被撤消、破产或职责拒绝后由其他基金不停东谈主接纳基金管 理权；   （4）基金托管东谈主发现基金不停东谈主有下列情形的，有权拒绝本契约，并要求基金不停东谈主 补偿损失：   ①违反基金合同的投资方针，不当责罚家具财产的；   ②未能慑服或履行基金合同及本契约约定的关系承诺、义务、述说或保证；   ③被照章取消基金不停东谈主资质或研究特殊；   ④被照章驱散、被照章撤消、被照章宣告破产或失联；   ⑤法律法则明确端正和本契约约定的其他情形。   （5）发生法律法则或基金合同端正的拒绝事项。   （二）基金财产的计帐                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   （1）自出现基金合同拒绝事由之日起 30 个服务日内成立基金财产计帐小组，基金不停 东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金不停东谈主、基金托管东谈主、合适《证券法》端正的注册 司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金不停东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，链接针织、 戮力、尽责地履行基金合同和本契约端正的义务，注意基金份额持有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的解救、清理、估价、变现和分派。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事举止。   基金合同拒绝，应当按法律法则和基金合同的关系端正对基金财产进行计帐。基金财产 计帐轨范主要包括：   （1）基金合同拒绝情形出刻下，由基金财产计帐小组长入接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐叙述；   （5）聘用合适《证券法》端正司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，聘用讼师事务 所对计帐叙述出具法律主见书；   （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变现 的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）退回基金债务；   （4）按各样基金份额在基金合同拒绝事由发生时各自基金份额资产净值的比例确定剩 余财产在各样基金份额中的分派比例，并在各样基金份额可分派的剩余财产范围内按各份额 类别内基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正退回前，不分派给基金份额持有东谈主。                  南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）   基金财产计帐公告于基金财产计帐叙述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产 计帐小组公告；计帐过程中的关系重要事项须实时公告；基金财产计帐叙述经具备合适《证 券法》端正的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金财产计帐小组报中 国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在端正网站上，并将计帐叙述 请示性公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律法则端正的最低年限。                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）               §21 基金份额持有东谈主服务   对基金份额持有东谈主的服务主要由基金不停东谈主及销售机构提供，以下是基金不停东谈主提供的 主要服务内容。基金不停东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权在合适法律法则 的前提下，增多和修改联系服务边幅。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金不停东谈主不承担任何服务。   若本基金包含在中国香港极度行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额持有东谈主享有的服务 边幅一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交往服务   投资东谈主可通过基金不停东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。关系 基金不停东谈主电子直销具体法律解释请参见基金不停东谈主网站联系公告和业务法律解释。   二、信息查询及交往证实服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金不停东谈主网站等平台可享有基金交往查询、账户查询和基金不停东谈主照章披 露的各样基金信息等服务，包括基金家具基本信息（包括基金称号、不停东谈主称号、基金代码、 风险品级、持有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、依期叙述和 基金不停东谈主最新动态等各样贵寓。   （二）基金交往证实服务   基金不停东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的局面实时向通过基金不停东谈主直销渠 谈投资并持有本公司基金份额的持有东谈主奉告其认购、申购、赎回的基金称号以及基金份额的 证实日历、证实份额和金额等信息。基金份额持有东谈主通过非直销销售机构办理基金不停东谈主基 金份额交往业务的，联系信息证实服务请参照各销售机构实践业务历程及端正。   三、基金保多情况信息服务   基金不停东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的局面向通过基金不停东谈主 直销渠谈投资并持有基金不停东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额持有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。                    南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的连接方式省略、漏洞、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 正常收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金不停东谈主网站，或拨打基金不停东谈主客服热线查询、 查对、变更预留连接方式。   四、资讯服务   投资东谈主洞悉并同意基金不停东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不依期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主联系的账户服务申诉、交往证实申诉、重要公 告申诉、举止音书、营销信息、客户眷注等资讯及升值服务，投成本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和隐秘政策。如需取消相应资讯服务，可按照联系指引退订，或通过基金不停 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金不停东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线获取投资贪图、业务贪图、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金不停东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式获取投资贪图、业务贪图、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金不停东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金不停东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。                     南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）                  §22 其他应线路事项            标题                            公告日历 南边信元债券型证券投资基金 2023 年第 3 季   2023-10-25 度叙述 南边信元债券型证券投资基金 2023 年中期      2023-08-31 叙述 对于南边信元债券型证券投资基金变更基金         2023-08-05 司理的公告 南边信元债券型证券投资基金 2023 年第 2 季   2023-07-21 度叙述 南边基金对于旗下部分基金增多诺亚正步履 2023-06-19 销售机构及通畅联系业务的公告   注：其他线路事项详见基金不停东谈主发布的联系公告                南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）          §23 招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在本基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时刻免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金不停东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容齐备一致。               南边信元债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 12 月更新）              §24 备查文献                               南边基金不停股份有限公司