华润元大润鑫债券型证券投资基金                         基金产物府上摘录更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本摘录提供本基金的蹙迫信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募证明书等销售文献。 一、产物大略 基金简称       华润元大润鑫债券            基金代码             003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 A          下属基金走动代码         003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 C          下属基金走动代码         006471 基金管制东谈主      华润元大基金管制有限公司        基金托管东谈主            兴业银行股份有限公司                                上市走动所及上市 基金合同成效日    2016 年 10 月 17 日                     -                                日历 基金类型       债券型                 走动币种             东谈主民币 运作神态       平凡绽放式               绽放频率             每个绽放日                                运行担任本基金基 基金司理       尹华龙                 金司理的日历                                证券从业日历           2012 年 7 月 2 日                                运行担任本基金基 基金司理       谭艳君                 金司理的日历                                证券从业日历           2021 年 3 月 1 日            基金合同成效后，邻接 20 个职责日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资            产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在如期确认中赐与涌现；邻接 60 个 其他         职责日出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会确认并提倡搞定决策，如转            换运作神态、与其他基金归拢或者阻隔基金合同等，并召开基金份额握有东谈主大会进            行表决。 二、基金投资与净值确认 (一) 投资标的与投资策略           本基金通过投资于债券品种，长途镌汰基金净值波动风险，力求为基金份额握有东谈主提 投资标的           供跳跃事迹相比基准的永恒踏实通告。           本基金投资于具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、           金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、地           方政府债券、政府扶植机构债、政府扶植债券、钞票扶植证券、中小企业私募债、可 投资鸿沟           别离走动可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（如期进款过火他银行进款）、国           债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会联系规           定）。          如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在实行顺应步地后，          不错将其纳入投资鸿沟。          基金的投资组合比例为：投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，每个走动日          日终在扣除国债期货合约需交纳的走动保证金后，握有的现款或到期日在一年以内的          政府债券的投资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存          出保证金、应收申购款等。          在法律律例有新章程的情况下，基金管制东谈主可对上述比例作念死心调理。          本基金在分析宏不雅经济意见和财政、货币计谋等的基础上，对翌日较长的一段期间内          的阛阓利率变化趋势进行展望，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分          布，灵验地法则利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能进步基金收益率。同期，          本基金基于对收益率弧线变化特征的分析，展望收益率弧线的变化趋势，并据此进行 主要投资策略          投资组合的构建。本基金字据全体策略条目，决定组合中类别钞票的建设内容和千般          别投资的比例。在个券取舍层面，最初将议论安全性，优先取舍高信用等第的债券品          种以侧目走嘴风险。此外，本基金还聘用钞票扶植证券投资策略、中小企业私募债的          投资策略、流动性管制策略和国债期货投资策略等。 事迹相比基准   中债抽象全价（总值）指数收益率          本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高 风险收益特征          于货币阛阓基金，低于股票型基金和搀杂型基金。 (二) 投资组搭伙产建设图表/区域建设图表 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹相比基准的相比图                         第 2页 共 5页 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：                          华润元大润鑫债券 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费神态/费率                 /握有期限（N）                   M  申购费       1,000,000≤M＜3,000,000                0.50%  （前收费）      3,000,000≤M＜5,000,000                0.30%                  M≥5,000,000                  1,000 元/笔                    N＜7 天                        1.50%   赎回费                    N≥7 天                         0%                          华润元大润鑫债券 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费神态/费率                  /握有期限（N）   赎回费              N＜7 天                        1.50%                            第 3页 共 5页                     N≥7 天                               0% (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费神态/年费率或金额                                收取方  别 管制费               0.3%                             基金管制东谈主和销售机构 托管费               0.1%                               基金托管东谈主 销 售 服 华润元大润鑫债券 务费        C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照国度权衡章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按本质发生额从基 用       金钞票扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募证明书》或其更新。 注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金钞票扣除。 际金额以基金如期确认涌现为准。 (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有技能，投资者需开销的运作费率如下表：                     华润元大润鑫债券 A                          基金运作抽象费率（年化） 注：基金管制费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 涌现的联整个据为基准测算。                    华润元大润鑫债券 C                          基金运作抽象费率（年化） 注：基金管制费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 涌现的联整个据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能圆寂投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金 的《招募证明书》等销售文献。    本基金可投资于国债期货，国债期货算作一种金融繁衍品，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数， 其评价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资国债期货所靠近的风险主若是阛阓风险、流动 性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操气派险。    此外，由于繁衍品每每具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为剧烈，而况其订价荒谬复杂，不顺应的                                 第 4页 共 5页 估值也有可能使基金钞票靠近圆寂风险。   本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%，因此，本基金除承担由于阛阓利率波动形成的利率 风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 (二) 蹙迫领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金管制东谈主依照恪称株连、老诚信用、严慎勤勉的原则管制和应用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同赢得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》权衡的一切争议，如经友好协商未能搞定的，应提交中国国 际经济交易仲裁委员会，字据该会那时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地方为北京市，仲裁裁决是终端性的 并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他府上查询神态   以下府上详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管左券》《华润 元大润鑫债券型证券投资基金招募证明书》   如期确认，包括基金季度确认、中期确认和年度确认   基金份额净值   基金销售机构及权衡神态   其他蹙迫府上 六、其他情况证明   无。                          第 5页 共 5页