吉祥惠文纯债债券型证券投资基金    招募讲解书（更新）   基金握住东说念主：吉祥基金握住有限公司   基金托管东说念主：浙商银行股份有限公司                          吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        关键教唆 《对于准予吉祥惠文纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可2019726 号）进行 召募。本基金基金合同于 2019 年 12 月 17 日矜重成效。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场出路作出 本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书等信息泄露文献，自主判断基金的投资价值，全面意志本基金家具的风险收益特征，应充 分磋商投资者自身的风险承受智商，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出寂寞决策。基金握住东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。 投老本基金前，应全面了解本基金的家具特性，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特殊的非系统性风险、基金握住东说念主在基金握住实施过程中产生的基金握住风险、本 基金的特定风险等等。投资者投资于本基金在极点情况下可能损失一起本金。 股票型基金。 单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交游可转债的纯债部分）、 资产支握证券、债券回购、银行入款（公约入款、通知入款以及依期入款等）、同行存单、 现金以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎中国证监会的关系 章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调换债券（可分离交游可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。 握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值的 5%。现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 于运行面值，本基金投资者有可能出现亏空。 对本基金事迹施展的保证。                          吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50%的除外。法律法例、监管机构另 有章程的，从其章程。 的流动性风险握住步履、实施备用的流动性风险握住器用的情形、轨范及对投资者的潜在影 响，详见招募讲解书第十七部分。 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲解书“侧袋机制”等相关章节。侧袋机制 实施期间，基金握住东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金 份额握有东说念主仔细阅读关系内容并关切本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者说明判辨并同意申购本基金基金份额的步履即视为同意履行全力配合基金握住 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律法例、自律法令及关系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金握住东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金握住东说念主有权 拒却投资者的申购请求，申购请求已经说明的，基金握住东说念主有权强制赎回相应的基金份额。 本招募讲解书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合呈文与基金事迹截止日 期为 2024 年 6 月 30 日。相关财务数据未经审计。                                                                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                第一部分 序论   《吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“招募讲解书”或“本招 募讲解书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作握住办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督握住办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信 息泄露握住办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流 动性风险握住章程》（以下简称“《流动性风险握住章程》”）和其他相关法律法例以及《平 安惠文纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募讲解书讲演了吉祥惠文纯债债券型证券投资基金的投资标的、策略、风险、费率 等与投资东说念主投资决策相关的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募讲解书。   基金握住东说念主承诺本招募讲解书不存在职何伪善纪录、误导性述说或关键遗漏，并对其真 实性、准确性、好意思满性承担法律服务。   吉祥惠文纯债债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说 明书所载明的贵寓请求召募的。本基金握住东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他相关章程享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同、基金家具贵寓概要。                            吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                       第二部分 释义     在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 有用改良和补充 投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改良和补充 偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督握住办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息泄露握住办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 召募证券投资基金运作握住办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险握住章程》及颁布机关对其时时作念出的修 订 体，包括基金握住东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 存续或经相关政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会团体或其他组织 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公斥地行股票、资产 支握证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或交游的债券等 式，将基金调节投资组合的商场冲击成老实拨给施行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并得到平正对待 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回及提供基金交游账户信息查询等行为 阅历并与基金握住东说念主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和握住、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并赈济基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等 受吉祥基金握住有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面说明的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月                          吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 理东说念主所握住的绽放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金握住东说念主和投资东说念主共同遵命 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 请求将其握有基金握住东说念主握住的、某一基金的基金份额调换为基金握住东说念主握住的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转入请求份额总和后的余额) 进步上一绽放日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的直爽 他资产的价值总和 额净值的过程                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 露办法》章程的互联网网站（包括基金握住东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子 泄露网站）等媒介 证券期货投资握住办法》及关系法律法例章程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 其更新 58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进 行处置计帐，主见在于有用壅塞并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险管 理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在关键不确定性的资产                         吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                  第三部分 基金握住东说念主 一、基金握住东说念主概况   称呼：吉祥基金握住有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   缔造日期：2011 年 1 月 7 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织风物：有限服务公司（中外合股）   注册老本：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：握续谋划   揣度东说念主：马杰   揣度电话：0755-22623179   股东称呼、股权结构及握股比例：     股东称呼                   出资额（万元）      出资比例     吉祥相信有限服务公司             88,647       68.19%     大华资产握住有限公司             22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司             18,590       14.30%     算计                     130,000      100%   基金握住东说念主无任何关键行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免远程话费） 二、主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高等握住东说念主员   罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华宇宙总工会国际部干部、吉祥保 险集团办公室主任助理、吉祥东说念主寿广州分公司副总司理、吉祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 部总司理、吉祥保障集团品牌宣传部总司理、吉祥东说念主寿北京分公司总司理、吉祥基金握住有 限公司副总司理、吉祥基金握住有限公司总司理。现任吉祥基金握住有限公司董事长，兼任 深圳吉祥汇通投资握住有限公司实行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、吉祥基金握住有限公司守护长。现 任吉祥基金握住有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国吉祥东说念主寿保障股份有限公司企划部规划握住岗/ 精算岗、中国吉祥保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国吉祥财产保障股份有限公司商场企划部副总司理、中国吉祥保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国吉祥财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会秘书，现任中国吉祥保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国吉祥财产保障股份有限公司董事、吉祥证 券股份有限公司董事、吉祥相信有限服务公司董事、吉祥科技（深圳）有限公司董事、深圳 吉祥抽象金融服务有限公司董事、吉祥国际融资租出有限公司董事、中国吉祥保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、吉祥保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、吉祥保障总公司涉外业务部总司理助理、吉祥产险深圳分公司副总司理、吉祥产 险总公司车险部总司理、吉祥产险广东分公司副总司理、吉祥产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国吉祥保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源实行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交游所、吉祥 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队实行副总司理，现任中国吉祥保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与交易部主管，现任大华银行集团异邦顺利投资贪图与机构合营统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“十分投资部门”首席投资员、 大华资产握住有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产握住有限公 司实行董事及首席实行长，兼任大华资产握住（泰国）有限公司董事、大华资产握住（马来 西亚）有限公司董事、大华资产握住（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，寂寞董事，硕士，曾任职江西省行政学院憨厚、深圳市龙岗镇投资握住公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村交易银行股份有限公司 寂寞董事。                         吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      李娟娟女士，寂寞董事，学士，曾任职安徽交易高等专科学校西席、深圳兴粤司帐师事 务所姿色司理、深圳职业技巧学院经济系西席、司帐专科主任、深圳职业技巧学院计财处处 长、深圳职业技巧学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司寂寞董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司寂寞董事。      刘雪生先生，寂寞董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东说念主、秘书长助理，现任深圳市注册司帐师协会秘书长，兼任吉兆业集团控股有限公司寂寞董 事。      潘汉腾先生，寂寞董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等实行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 寂寞董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国吉祥东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国吉祥保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳吉祥抽象金融 服务有限公司稽核监察姿色中心银行投资审计部，现任中国吉祥保障（集团）股份有限公司 内控握住中心稽核监察部高等司理，兼任吉祥相信有限服务公司监事、吉祥证券股份有限公 司监事、吉祥不动产有限公司监事、吉祥斥地投资有限公司监事、吉祥好房（上海）电子商 务有限公司监事、吉祥城市信息服务（深圳）有限公司监事、吉祥城市斥地科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产握住公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴老本握住公司，现任大华资产握住有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源握住岗，现 任吉祥基金握住有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任吉祥基金握住有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华宇宙总工会国际部干部，吉祥保障集团办 公室主任助理、吉祥东说念主寿广州分公司副总司理、吉祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 吉祥保障集团品牌宣传部总司理、吉祥东说念主寿北京分公司总司理、吉祥基金握住有限公司副总 司理、吉祥基金握住有限公司总司理，现任吉祥基金握住有限公司董事长，兼任深圳吉祥汇 通投资握住有限公司实行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、吉祥基金握住有限公司守护长。现任吉祥 基金握住有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资家具销售主管、大                                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产握住公司大中华区业务斥田主管，高等董事。现任吉祥基金 握住有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、吉祥银行深圳分行信贷审批部总经 理、吉祥银行总行公司授信审批部高等审批师、吉祥银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任吉祥基金握住有限公司守护长。    王金涛先生，学士。曾任职中国吉祥东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、吉祥基金筹备组渠说念销售部司理、深圳吉祥汇通投资握住有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任吉祥基金握住有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    段玮婧女士，中山大学硕士。曾担任中国中投证券有限服务公司投资司理。2016 年 9 月加入吉祥基金握住有限公司，曾担任投资研究部固定收益组投资司理。现担任吉祥金管家 货币商场基金（2017-01-05 于今）、吉祥乐享一年依期绽放债券型证券投资基金（2019-09-04 于今）、吉祥乐顺 39 个月依期绽放债券型证券投资基金（2019-12-25 于今）、吉祥合兴 1 年依期绽放债券型发起式证券投资基金（2020-06-24 于今）、吉祥惠文纯债债券型证券投 资 基 金 （ 2021-06-07 至 今 ） 、 平 安 中 证 同 业 存 单 AAA 指 数 7 天 握 有 期 证 券 投 资 基 金 （2022-05-18 于今）、吉祥合禧 1 年依期绽放债券型发起式证券投资基金（2022-10-13 至 今）基金司理。    段玮婧女士曾握住的基金称呼及握住时分：吉祥交游型货币商场基金（2017-01-05 至 吉祥合韵依期绽放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-04-26 至 2019-08-07）、吉祥合 慧依期绽放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-06-20 至 2019-08-21）、吉祥合丰依期 绽放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-07-16 至 2019-08-21）、吉祥鑫利活泼配置混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 2018-09-26 至 2020-02-11 ） 、 平 安 中 短 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2019-01-23 至 2020-03-09 ） 、 平 安 合 庆 1 年 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 （2020-06-19 至 2021-06-23）、吉祥短债债券型证券投资基金（2018-05-16 至 2021-11-17）、 吉祥高品级债债券型证券投资基金（2020-09-02 至 2021-11-17）、吉祥惠涌纯债债券型证 券投资基金（2021-06-07 至 2023-04-24）、吉祥惠轩纯债债券型证券投资基金（2021-11-23 至 2023-04-24）、吉祥合聚 1 年依期绽放债券型发起式证券投资基金（2020-03-30 至                           吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   李晓天先生 ，好意思国康涅狄格大学金融风险握住专科硕士，曾任安信证券股份有限公司 信用研究员、安信证券资产握住有限公司信用研究员。2021 年 9 月加入吉祥基金握住有限 公司，曾担任固定收益投资中心研究部研究员、高等研究员、投资司理。现担任吉祥惠鸿纯 债债券型证券投资基金（2024-10-14 于今）、吉祥惠旭纯债债券型证券投资基金（2024-10-25 于今）、吉祥合泰 3 个月依期绽放债券型发起式证券投资基金（2024-11-01 于今）、吉祥 高品级债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、吉祥合庆 1 年依期绽放债券型发起式 证券投资基金（2024-11-01 于今）、吉祥惠文纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、 吉祥惠融纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）基金司理。   历任基金司理，余斌，2019 年 12 月 17 日至 2021 年 06 月 29 日任本基金基金司理。 （三） 固定收益投资决策委员会成员   公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。   上述东说念主员之间不存在至支属关系。 三、基金握住东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金握住东说念主的财产相互寂寞，对所握住的不同基金分散握住，分散记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按相关章程计划并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 同》偏激他相关章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向他东说念主泄露； 益； 金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到相关贵寓的复印件； 管东说念主； 承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金握住东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担服务； 理东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后 四、基金握住东说念主的承诺                          吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 的步履，并承诺建立健全里面阻抑轨制，采选有用步履，防患违犯《证券法》步履的发生； 采选有用步履，防患下列步履的发生：      （1）将基金握住东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不服正地对待握住的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务便利为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；      （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交游行为；      （7）马虎职守，不按照章程履行职责；      （8）法律、行政法例和中国证监会章程拒接的其他步履。 法例、规章及行业轨范，憨厚信用、英勇尽责，不从事以下行为：      （1）越权或违法谋划；      （2）违犯基金合同或托管公约；      （3）挑升挫伤基金份额握有东说念主或其它基金关系机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；      （5）拒却、纷扰、扼制或严重影响中国证监会照章监管；      （6）马虎职守、浮滥权利；      （7）泄露在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易高明、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，顺利或曲折进行其它股票投资；      （9）协助、接受托福或以其它任何风物为其它组织或个东说念主进行证券交游；      （10）违犯证券交游场合业务法令，利用对敲、倒仓等技能足下商场价钱，淆乱商场秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息泄露和告白中挑升含有伪善、误导、诓骗因素；      （13）以不正派技能谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政法例拒接的步履。      为保重基金份额握有东说念主的正当权益，本基金拒接从事下列步履：                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金握住东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、足下证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程拒接的其他行为。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述拒接性章程，如适用于本基金，基金握住东说念主 在履行顺应轨范后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的章程实行。   基金握住东说念主运用基金财产买卖基金握住东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、施行阻抑东说念主或者 与其有其他关键历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交游的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，革职基金份额握有东说念主利益优先的原则，防 范利益残害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实行。关系交游必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与泄露。关键关联交游应提交基金握住东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金握住东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （1）依影相关法律法例和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 握有东说念主谋取最大利益；   （2）不协助、接受托福或以其他任何风物为其他组织或个东说念主进行证券交游，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违犯现行有用的法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关章程，不泄 露在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易高明、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 规划等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额握有东说念主利益的证券交游偏激他行为。 五、基金握住东说念主的里面阻抑轨制   为保证公司轨范化运作，有用地驻扎和化解谋划风险，促进公司诚信、正当、有用谋划， 保障基金份额握有东说念主利益，保重公司及公司股东的正当权益，本基金握住东说念主建立了科学、严 密、高效的里面阻抑体系。   （1）保证公司谋划握住行为的正当合规性；   （2）保证基金份额握有东说念主的正当权益不受滋扰；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （3）达成公司稳健、握续发展，保重股东权益；   （4）促进公司全体职工信守职业操守，朴直诚信，存一火之交自律，英勇尽责；   （5）保护公司最关键的老本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面阻抑必须隐敝公司的整个部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务轨范，并广泛适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面阻抑的中枢是有用驻扎各式风险，公司组织体系的组成、里面 握住轨制的建立都要以驻扎风险、审慎谋划为起点；   （3）相互制约原则：公司建立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）寂寞性原则：公司根据业务的需要缔造相对寂寞的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的建立必须权责分明；   （5）有用性原则：各式里面握住轨制具有高度的巨擘性，应是整个职工严格遵命的行 动指南；实行里面握住轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有卓越轨制或违犯规章的权力；   （6）当令性原则：里面阻抑应具有前瞻性，况且必须跟着公司谋划计谋、谋划方针、 谋划理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的转换实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的谋划握住方法镌汰运作成本，提高经济效益， 力图以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑效率；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、实行、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上顺应壅塞。   公司制定了合理、完备、有用并易于实行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效率大小分为四个层面：第一个层面是公司里面阻抑大纲，它是公司制定各项 规章轨制的提要和统治；第二个层面是公司基本握住轨制，包括风陡立抑轨制、投资握住制 度、基金司帐轨制、信息泄露轨制、监察稽核轨制、信息技巧握住轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、事迹评估窥探轨制和清贫应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭服务、操作守则等的具体讲解；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和握住服务的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的形容和拘谨。它们的制订、修改、实施、废止应该革职相应的轨范，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相造反。公司怜爱对轨制的握续检修，团结业务的发展、法例及 监管环境的变化以及公司风陡立抑的要求，不竭搜检和增强公司轨制的完备性、有用性。   （1）授权轨制                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   公司的授权轨制流畅于通盘公司行为。股东会、董事会、监事会和握住层必须充分履行 各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻实行；各项经济谋划业 务和握住轨范必须折服握住层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项服务必须是在业务授权范 围内进行。公司关键业务的授权必须采选书面风物，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要顺应，对已获授权的部门和东说念主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究服务应保握寂寞、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正派影响；建立严实的研究服务 业务过程，形成科学、有用的研究方法；建立投资家具备选库轨制，研究部门根据投资家具 的特征，在充分研究的基础上建立和保重备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保握畅 通的交流渠说念；建立研究呈文质地评价体系，不竭提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻扎原则和效粗疏原则制定合理的决 策轨范；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的拘谨轨制和考 核轨制。建立严格的投资拒接和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与握住轨制，将要点投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 握住事迹评价体系。   （4）交游业务   建立集会交游室和集会交游轨制，投资指示通过集会交游室完成；应建立交游监测系统、 预警系统和交游反馈系统，完善关系的安全设施；集会交游室草率交游指示进行审核，建立 平正的交游分拨轨制，确保各基金利益的平正；交纪行录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档赈济；同期应建立科学的投资交游绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风陡立抑点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户寂寞建账，寂寞核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值轨范等司帐步履真确、好意思满、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案赈济轨制，确保档案真确好意思满。   （6）信息泄露   公司建立了完善的信息泄露轨制，保证公开泄露的信息真确、准确、好意思满。公司缔造了 信息泄露负责东说念主，并建立了相应的轨范进行信息的采集、组织、审核和发布服务，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息合乎法律法例的章程，同期加强对信息泄露的检验和评 价，对存在的问题实时提倡翻新办法。   （7）监察稽核                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   公司缔造守护长，经董事会聘任，报中国证监会关系派出机构认同。根据公司监察稽核 服务的需要，守护长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面阻抑轨制的实行情 况独随即履行检验、评价、呈文、建议职能。守护长依期和不依期向董事会呈文公司里面控 制实行情况，董事会对守护长的呈文进行审议。   公司缔造法律合规监察部开展监察稽核服务，并保证法律合规监察部的寂寞性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作轨范 和组织顺次。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过依期或不依期检验里面阻抑轨制的实行情况， 促使公司各项谋划握住行为的轨范运行。   公司董事会和握住层充分怜爱和支握监察稽核服务，对违犯法律法例和公司里面阻抑制 度的，根究相关部门和东说念主员的服务。   （1）基金握住东说念主承诺以上对于里面阻抑轨制的泄露真确、准确；   （2）基金握住东说念主承诺根据商场变化和公司业务发展不竭完善里面阻抑轨制。                                  吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                         第四部分 基金托管东说念主      一、基金托管情面况      称呼：浙商银行股份有限公司      住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号      法定代表东说念主：陆建强      揣度东说念主：卢愿      电话：0571-88261004      传真：0571-88268688      成立时分：1993 年 04 月 16 日      组织风物：股份有限公司      注册老本：东说念主民币 21,268,696,778 元      存续期间：握续谋划      批准缔造机关和批准缔造文号：中国银行业监督握住委员会银监复〔2004〕91 号      基金托管阅历批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管阅历的 批复》；证监许可〔2013〕1519 号      谋划鸿沟：经受公众入款；披发短期、中期和弥远贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供赈济箱服务；经国务院银行业监督握住机构批准的其他业务。本 行经中国东说念主民银行批准，不错谋划结汇、售汇业务。      陆建强先生，本公司党委文牍、董事长、实行董事。玄学硕士，高等经济师。陆先生曾 任浙江省企业档案握住中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工商局工商信息管 理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政握住局党委委员、办公室主任， 浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政 府副秘书长、办公厅党组成员，财通证券党委文牍、董事长。现兼任浙江省并购都集会第一 届理事会会长、浙江省金融参谋人服务都集会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主 任。      浙商银行是十二家宇宙性股份制交易银行之一，于 2004 年 8 月 18 日矜重开业，总部设 在浙江杭州，系宇宙第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银行安身浙江，放眼全球， 稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善的优质交易银行。                            吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）    浙商银行以“一流的交易银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、廉”五字政 治生态，自满进展四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚握“夯基础、调结构、控风险、 创效益”十二字谋划方针，践行善本金融理念，坚握灵巧谋划，垒好经济周期弱敏锐资产压 舱石，塌实鼓吹 321 谋划策略，以数字化转换为干线，全面开展以客户为中心的抽象协同改 革，以“深耕浙江”为首要计谋，钞票握住全新开赴，大零卖、大公司、大投行、大资管、 大跨境五伟业务板块都头并进、抽象协同发展，实施“客户基础、东说念主才基础、系统基础、投 研基础”四大攻坚，全面开启高质地发展的新征途。 净利润 79.99 亿元，同比增长 3.31%。限定呈文期末，总资产 3.25 万亿元，比上年末增长 元，比上年末增长 3.31%，其中：经受入款余额 1.94 万亿元，比上年末增长 3.74%；不良贷 款率 1.43%、拨备隐敝率 178.12%；老本充足率 12.86%，比上年末飞腾 0.67 个百分点；核 心一级老本充足率 8.38%，比上年末飞腾 0.16 个百分点。    限定 2024 年 6 月末，浙商银行在宇宙 22 个省（自治区、直辖市）及香港十分行政区， 缔造了 350 家分支机构，达成了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区 和部分中西部地区的有用隐敝。在英国《银巨匠》(The Banker)杂志“2023 年全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级老本计位列 87 位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高 品级 AAA 主体信用评级。    浙商银行资产托管部是总行寂寞的一级握住部门，根据业务条线下设业务握住中心、营 销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、后台的好意思满与寂寞。 限定 2024 年 6 月 30 日，浙商银行资产托管部从业东说念主员共 44 名，估值计帐合营机构派驻东说念主 员 18 东说念主。    限定 2024 年 6 月 30 日，浙商银行托管证券投资基金 264 只，鸿沟算计 4825.94 亿元， 当今已经与数十家公募基金握住公司达成托管合营意向。    二、基金托管东说念主里面风陡立抑轨制讲解    严格遵命国度相关托管业务的法律、法例、规章、行政性章程、行业准则和行内相关管 理章程，遵法谋划、轨范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全好意思满， 确保相关信息的真确、准确、好意思满、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。    浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的握住和运营部门， 资产托管部专门建立了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面控 制和风险握住服务，具有寂寞欺骗监督稽核服务的权利和智商。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制阻抑体系。轨制体系包含握住轨制、实施服气、 岗亭职责、业务操作过程，不错保证托管业务的轨范操作、奏凯进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务握住严格实行复核、审核、检验轨制，授权服务实行集会阻抑，业务钤记按规程保 管、存放、使用，账户贵寓严格赈济，制约机制严格有用；业务操作区专门建立，紧闭握住， 实施音像监控；业务信息由专职信息泄露东说念主负责，防患泄密；业求达成自动化操作，防患东说念主 为事故的发生，技巧系统好意思满、寂寞。   三、基金托管东说念主对基金握住东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东说念主负有对基金握住东说念主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同偏激他相关章程，托管东说念主对基金的投资对象和鸿沟、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的计划、收益分拨、 申购赎回以偏激他相关基金投资和运作的事项，对基金握住东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金握住东说念主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关法律法 规章程的步履，应实时以书面风物通知基金握住东说念主限期纠正，基金握住东说念主收到通知后应实时 查对并以书面风物对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行 复查，督促基金握住东说念主改正。基金握住东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应呈文中国证监会。   基金托管东说念主发现基金握住东说念主有关键违法步履，立即呈文中国证监会，同期，通知基金管 理东说念主限期纠正，并将纠正结果呈文中国证监会。   基金托管东说念主发现基金握住东说念主的指示违犯法律、行政法例和其他相关章程，或者违犯基金 合同约定的，应当拒却实行，立即通知基金握住东说念主，并实时向中国证监会呈文。   基金托管东说念主发现基金握住东说念主依据交游轨范已经成效的指示违犯法律、行政法例和其他有 关章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即通知基金握住东说念主，并实时向中国证监会呈文。                            吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                      第五部分 关系服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）吉祥基金握住有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   揣度东说念主：郑权   揣度电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）吉祥基金网上交游平台   网址：www.fund.pingan.com   揣度东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金握住东说念主官网公示的销售机构信息表。基金握住东说念主可 根据相关法律法例章程调节销售机构，并在基金握住东说念主网站公示。 二、注册登记机构   吉祥基金握住有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   揣度东说念主：张平 三、出具法律见地书的讼师事务所                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）  讼师事务所：上海市通力讼师事务所  地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-3135 8666  传真：021-3135 8600  承办讼师：早晨、陈颖华  揣度东说念主：陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所  司帐师事务所：普华永说念中天司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼  法定代表东说念主：李丹  揣度电话：（021）2323 8888  传真电话：（021）2323 8800  承办注册司帐师：曹翠丽、李崇  揣度东说念主：李崇                              吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                   第六部分 基金份额的发售    基金握住东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他相关章程 召募本基金，并于 2019 年 4 月 11 日经中国证监会证监许可2019726 号文准予召募注册。 境外投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）               第七部分 基金合同的成效   一、基金合同成效   根据相关章程，本基金称心基金合同成效条件，基金合同于 2019 年 12 月 17 日矜新生 效。自基金合同成效日起，本基金握住东说念主矜重动手握住本基金。   二、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产鸿沟   基金合同成效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目动怒二百东说念主或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金握住东说念主应当在依期呈文中赐与泄露；连气儿 60 个服务日出现 前述情形的，基金合同将拒绝并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额握有东说念主大会，同期 基金握住东说念主应履行关系的监管呈文和信息泄露轨范。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金握住东说念主在招募讲解 书或其他关系公告中列明。基金握住东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金握住东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时分   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的申购和赎回的绽放日为上海证券 交游所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时分，但基金握住东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办理时分在招募 讲解书或关系公告中载明。   基金合同成效后，若出现新的证券交游商场，证券交游所交游时分变更或其他特殊情况， 基金握住东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时分进行相应的调节，但应依照《信息泄露办法》 的相关章程在章程媒介上公告。   本基金于 2020 年 1 月 16 日动手办理日常申购、赎回等业务。基金握住东说念主不得在基金合 同约定之外的日期或者时分办理基金份额的申购、赎回或者调换。投资东说念主在基金合同约定之 外的日期和时分提倡申购、赎回或调换请求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回 价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行计划； 法权益不受挫伤并得到平正对待。   基金握住东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金握住东说念主必须依照《信 息泄露办法》的相关章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的数额限制 起始为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 1 元（含申购费）。各                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 销售机构在合乎上述章程的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体 以销售机构公布的为准，投资东说念主需革职销售机构的关系章程。   基金握住东说念主直销网点接受初次申购请求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申购费）， 追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。   通过基金握住东说念主网上交游系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的 限制，初次单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额为 东说念主民币 1 元（含申购费）。 份额余额少于 5 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售 机构托管的该基金余额不及 5 份时，基金握住东说念主有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩 余份额一次性一起赎回。 数不得达到或进步基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫 达到或进步 50%的除外）。基金握住东说念主不错章程单个投资者累计握有的基金份额数目限制， 具体章程见依期更新的招募讲解书或关系公告。 额。基金份额握有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 5 份的， 在赎回时需一次一起请求赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售机构托管的该基金余额不 足 5 份时，基金握住东说念主有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性一起赎回。   基金调换分为调换转入和调换转出。通过各销售机构网点调换的，转出的基金份额不得 低于 5 份。通过本基金握住东说念主官网交游平台调换的，每次转出份额不得低于 5 份。留存份额 不及 5 份的，只可一次性赎回，不成进行调换。 元。施行操作中，在不低于前述最低名额的前提下以各销售机构的具体章程为准。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等步履，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金握住东说念主基于投资运作与风险 阻抑的需要，可采选上述步履对基金鸿沟赐与阻抑。具体见基金握住东说念主关系公告。 限制。基金握住东说念主必须依照《信息泄露办法》的相关章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的轨范                            吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      投资东说念主必须根据销售机构章程的轨范，在绽放日的具体业务办理时老实提倡申购或赎回 的请求。      投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时分前全额托付申购款项，不然所提交的申购请求 不成立。投资东说念主在章程时分前全额托付申购款项，申购请求成立；基金份额登记机构说明基 金份额时，申购成效。      基金份额握有东说念主在提交赎回请求时，必须有饱和的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额握有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎回 成效。基金份额握有东说念主赎回请求成效后，基金握住东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大都赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同相关条件处理。      如遇证券交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金握住东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的因素影响业务处理过程，则赎回款项划付时分相应 顺延，顺延至该因素舍弃的最近一个服务日。      基金握住东说念主不错在法律法例和基金合同允许的鸿沟内，对上述业务办理时分进行调节， 基金握住东说念主必须依照《信息泄露办法》的相关章程在章程媒介上公告。      基金握住东说念主应以交游时分收尾前受理有用申购和赎回请求确本日当作申购或赎回请求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行说明。T 日提 交的有用请求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其 他方式查询请求的说明情况。若申购不奏凯或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。      基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定奏凯，而仅代表销售机构如实 接收到请求。申购、赎回请求的说明以基金份额登记机构的说明结果为准。对于请求的说明 情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承 担。      六、申购用度和赎回用度      本基金接纳前端收费模式收取基金申购用度。      本基金对申购建立级差费率，申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取。投资者在一天 之内若是有多笔申购，适用费率按单笔分散计划。                     表 2：本基金份额的申购费率               金额（M，含申购费）         申购费率                 M＜100 万          0.60%                             吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）               M≥500 万            每笔 1000 元   本基金的申购用度由投资东说念主承担，主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度， 不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收 取，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。投资东说念主赎回基金份额收取 赎回用度，该用度随基金份额的握就怕分递减。                         表 3：本基金的赎回费率            握有期间（N 为日期日）         赎回费率                  N＜7 天             1.50%                 N≥30 天              0%   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，对握续握有期少于 7 日的投资东说念主，将 赎回费全额计入基金财产；对握续握有期不少于 7 日（含）的投资东说念主，赎回费总额的 25%计 入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。若将来法律法例或监管部门取消上 述对于赎回费的要求，如适用于本基金，则本基金依照新的法律法例或监管部门的要求实行。 泄露办法》的相关章程在章程媒介上公告。 基金估值的平正性，具体处理原则与操作轨范革职关系法律法例以及监管部门、自律法令的 章程，具体见基金握住东说念主届时的关系公告。 有东说念主无本体性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销规划，依期或不依期地开展基 金促销行为。在基金促销行为期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金握住东说念主不错 顺应调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）若基金投资东说念主申购本基金份额，申购用度适用比例费率的情形下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值                                吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （2）若基金投资东说念主申购本基金份额，申购用度适用固定金额的情形下：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-固定金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   上述计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例 3：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次申购本基金份额 40 万元，对 应的本次申购费率为 0.60%，该投资东说念主可得到的基金份额为：   净申购金额=400,000/（1+0.60%）＝397,614.31 元   申购用度=400,000-397,614.31＝2,385.69 元   申购份额=397,614.31/1.0560＝376,528.70 份   即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元，可 得到基金份额 376,528.70 份。   例 4：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主投资 600 万元申购本基金份额， 其对应的申购用度为 1000 元，则其可得到的份额为：   申购用度＝1000 元   净申购金额＝6,000,000－1000＝5,999,000.00 元   申购份额＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21 份   即，投资东说念主投资 600 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元， 可得到基金份额 5,680,871.21 份。   赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   上述计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例 5：某投资者赎回本基金份额 1 万份，握就怕分为三年，对应的赎回费率为 0%，假设 赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金份额 1 万份，握就怕分为三年，假设赎回当日基金份额净值是                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后计划，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经中国证监会同意并履行顺应轨范，不错顺应蔓延计划或公告。   八、拒却或暂停接受申购   发生下列情况时，基金握住东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购请求： 购请求。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 值技巧仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金握住东说念主应当 暂停接受基金申购请求。 达到或者进步 50%，或者变相侧目 50%集会度的情形。 个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金握住东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购请求时，基金握住东说念主应当根据相关章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。当发生上 述第 7、8 项情形时，基金握住东说念主不错采选比例说明等方式对该投资东说念主的申购请求进行限制， 基金握住东说念主也有权拒却该等一起或者部分申购请求。若是投资东说念主的申购请求被一起或部分拒 绝的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况舍弃时，基金握住东说念主应及 时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金握住东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款项： 回请求或减速支付赎回款项。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 停接受基金份额握有东说念主的赎回请求。 值技巧仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金握住东说念主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金握住东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时， 基金握住东说念主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回请求，基金握住东说念主应足额支付；如暂 时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨给赎回请求东说念主， 未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份 额握有东说念主在请求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况消 除时，基金握住东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金调换中转出 请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调换中转入请求份额总和后的余额)进步前一 绽放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金握住东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全额赎回或 部分展期赎回或减速支付。   （1）全额赎回：当基金握住东说念主觉得有智商支付投资东说念主的一起赎回请求时，按正常赎回 轨范实行。   （2）部分展期赎回：当基金握住东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有困难或觉得因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金握住东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回请求展期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错选拔展期赎回或取消赎回。选 择展期赎回的，将自动转入下一个绽放日连接赎回，直到一起赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被撤销。展期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到一起赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。 部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大都赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回请求进步前一绽放日基金总 份额的 20%，基金握住东说念主有权采选具体步履对其进行赎回请求展期办理。基金握住东说念主有权先                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 行对该单个基金份额握有东说念主超出 20%的赎回请求实施展期办理，而对该单个基金份额握有东说念主 期赎回”的约定方式与其他基金份额握有东说念主的赎回请求一并办理。对于未能赎回部分，投资 东说念主在提交赎回请求时不错选拔展期赎回或取消赎回。选拔展期赎回的，将自动转入下一个开 放日连接赎回，直到一起赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被撤 销。展期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先权并以下一绽放日基金份额净 值为基础计划赎回金额，依此类推，直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明 确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生大都赎回，如基金握住东说念主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得进步   当发生上述大都赎回并展期办理时，基金握住东说念主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书规 定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式）在 3 个交游日 内通知基金份额握有东说念主，讲解相关处理方法，同期依据关系章程进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 停公告。 绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的基金份额净值。 办法》的相关章程，最迟于从头绽放日在章程媒介上刊登从头绽放申购或赎回的公告，并公 布最近1个绽放日的基金份额净值；也不错根据施行情况在暂停公告中明确从头绽放申购或 赎回的时分，届时不再另行发布从头绽放的公告。   十二、其他   基金握住东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金握住东说念主 握住的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，关系法令由基金握住东说念主 届时根据关系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关系机构。   在法律法例允许且条件具备的情况，且对基金份额握有东说念主无本体性不利影响的前提下，                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 履行关系轨范后，基金握住东说念主可受理基金份额握有东说念主通过中国证监会认同的交游场合或者其 他方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非交游过户或者按照关系法律法例或国度 有权机关要求的方式进行处理的步履。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章 不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额握有东说念主物化，其握有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的关系贵寓，对于合乎条件 的非交游过户请求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照章程的圭臬收取转托管费。   基金握住东说念主不错为投资东说念专揽理依期定额投资规划，具体法令由基金握住东说念主另行章程。投 资东说念主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在关系公告或更新的招募讲解书中所章程的依期定额投资规划最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例或基金合同另有章程的除外。   在对基金份额握有东说念主无本体性不利影响的前提下，履行关系轨范后，如关系法律法例允 许基金握住东说念专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金握住东说念主将制定和实施相应的业 务法令。   十三、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募讲解书“侧袋机制”章节 或届时发布的关系公告。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严慎阻抑组合净值波动率的前提下，本基金追求基金家具的弥远、握续升值，并力图 赢得卓越事迹相比基准的投资酬报。   二、投资鸿沟   本基金的投资鸿沟包括债券（国债、所在政府债、金融债、企业债、公司债、央行单子、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交游可转债的纯债部分）、资产支 握证券、债券回购、银行入款（公约入款、通知入款以及依期入款等）、同行存单、现金以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎中国证监会的关系章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调换债券（可分离交游可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值的 5%。现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金握住东说念主在履行顺应轨范后， 不错将其纳入投资鸿沟。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业出路预计和发借主体公司研究的抽象运用，主要采选 利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格阻抑流动性风险、利率风险以及信 用风险的基础上，深切挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及调节固定收益投资组合。   本基金将活泼应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选拔策略、息差策略、 现金头寸握住策略等，在合理握住并阻抑组合风险的前提下，赢得债券商场的合座酬报率及 逾额收益。   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的 完全水仁和增长率、利率水平与走势等）、债券商场合座收益率弧线变化、申购赎回现金流 情况等因素的抽象分析和判断。在此基础上，确定资产在非信用类固定收益类证券（现金、 国度债券、中央银行单子等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，合座组合的久期范 围以及杠杆率水平。   同期，本基金将根据商场收益率弧线的定位情况和个券的商场收益率情况，抽象判断个 券的投资价值，选拔风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产 的赢利智商。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （1）组合久期配置策略   通过预计收益率弧线的风物和变化趋势，对各样型债券进行久期配置；当收益率弧线走 势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，力图组合收益进步基准收益。根 据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略 及梯式策略等。   在标的久期的实行过程中，将十分谨慎对信用风险、流动性风险及类属资产配置的握住， 以使得组合的各式风险在可控鸿沟之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的臆度和判断，通过分析各样属资产的相对收益和 风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括畴昔的宏不雅经济和利率环境研 究和预计，利差变动情况、商场容量、信用品级情况和流动脾性况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期握有期酬报，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据商场和类属资产的信用水平，在判断各样属资产的 利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将商场细分为交游所国债、 交游所企业债、银行间国债、银行间金融债等子商场，团结各样属资产的商场容量、信用等 级和流动性特性，在标的久期握住的基础上，运用修正的均值-方差等模子，依期对投资组 合类属资产进行最优化配置和调节，确定类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券商场合波及行业在一样宏不雅周期配景下不同行业的景气度的情况， 通过散布化投资和行业预判进行，具体施展为：1）散布化投资：刊行东说念主波及广漠行业，本 组合将保握在各行业配置比例上的散布化结构，幸免过度集会配置在产业链高度关系的上中 下贱行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定不才一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度镌汰行业的债券，提前布局景气度晋升行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，顺应运用杠杆息差方式来 获取主动握住酬报，及第具有较好流动性的债券当作杠杆买入品种，活泼阻抑杠杆组合仓位， 镌汰组合波动率。   （4）个券选拔策略   在个券选拔过程中，本基金将根据商场收益率弧线的定位情况和个券的商场收益率情况， 抽象判断个券的投资价值，选拔风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。   在信用债的选拔方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里部评级和商场利差 分析等判断，并团结税收相反和信用风险溢价抽象判断个券的投资价值，加强对企业债、公 司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和握住，获取逾额收益。   本基金还将利用当今的交游所和银行间两个投资商场的利差不同，密切关切两个商场之 间的利差波动情况，积极寻找跨商场中现券和回购操作的套利契机。                         吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的 易用度等步履。为有用阻抑现金留存的影响，基金握住东说念主将接纳积极的现金头寸握住技能。 具体接纳技能包括：      （1）合理阻抑现金头寸：根据对申购、赎回、调换等业务和关系用度提留的预判，结 合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存，最大限定镌汰现金的握有比例；      （2）晋升现金头寸收益：在法律法例或商场条件允许的前提下，通过现金权益化的方 式镌汰现金牵扯的影响。      深切分析资产支握证券的商场利率、刊行条件、支握资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和商场流动性等基本面因素，臆度资产背信风险和提前偿付风险，并根据资产 证券化的收益结构安排，模拟资产支握证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，赞成接纳 蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并团结资产支握证券类资产的商场特性， 进行此类品种的投资。      四、投资限制      基金的投资组合应革职以下限制：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%；      （4）本基金握住东说念主握住的一起基金握有一家公司刊行的证券，不进步该证券的 10%， 完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；      （5）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%；插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （6）本基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10%；      （7）本基金握有的一起资产支握证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；      （8）本基金握有的灭亡（指灭亡信用级别）资产支握证券的比例，不得进步该资产支 握证券鸿沟的 10%；      （9）本基金握住东说念主握住的一起基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支握证券，不得 进步其各样资产支握证券算计鸿沟的 10%；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。基金握有 资产支握证券期间，若是其信用品级着落、不再合乎投资圭臬，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （11）基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保握一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得进步本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金握住东说念主之外的因素致使基金不合乎前款所章程比例限 制的，基金握住东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金鸿沟变动等基金握住东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金 握住东说念主应当在 10 个交游日内进行调节，但法律法例或中国证监会章程的特殊情形除外。   基金握住东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起动手。   法律法例或监管部门取消或调节上述限制，如适用于本基金，基金握住东说念主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受关系限制或按调节后的章程实行。   为保重基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金握住东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （6）从事内幕交游、足下证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程拒接的其他行为。   基金握住东说念主运用基金财产买卖基金握住东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、施行阻抑东说念主或者 与其有其他关键历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交游的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，革职基金份额握有东说念主利益优先的原则，防 范利益残害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实行。关系交游必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与泄露。关键关联交游应提交基金握住东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金握住东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述拒接性章程，如适用于本基金，基金握住东说念主 在履行顺应轨范后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的章程实行。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债抽象指数（总钞票）收益率×90%+1 年期依期入款利率 （税后）×10%   本基金选拔上述事迹相比基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的选拔来 增强债券投资的收益。中债抽象指数（总钞票）由中央国债登记结算有限服务公司编制，该 指数旨在抽象响应债券全商场合座价钱和投资酬报情况。指数涵盖了银行间商场和交游所市 场，具有平素的商场代表性，稳健营为商场债券投资收益的量度圭臬；由于本基金投资于债 券的比例不低于基金资产的 80%，握有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，接纳 90%当作事迹相比基准中债券投资所代表的权重，10%当作现金资产所对 应的权重不错较好的响应本基金的风险收益特征。   若畴昔法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场广泛接受的事迹相比基准推出， 或者商场发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准住手发布，本基金握住东说念主 不错依据保重投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，适 当调节事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   七、基金握住东说念主代表基金欺骗关系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金握住东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并贪图司帐师事务所见地后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有关键影响的事项详见本招募讲解书“侧袋机制”章节的章程。   九、投资组合呈文                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   基金握住东说念主的董事会及董事保证本呈文所载贵寓不存在伪善纪录、误导性述说或关键遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和好意思满性承担个别及连带服务。   基金托管东说念主浙商银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本呈文中的财务绸缪、 净值施展和投资组合呈文等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者关键遗漏。   本投资组合呈文所载数据限定 2024 年 06 月 30 日,本财务数据未经审计。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金总资产的比例    序号            姿色         金额（元）                                                   （%）             其中：股票                          -              -             其中：债券           1,073,370,348.69          99.56                  资产支握证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金算计   本基金本呈文期末未握有股票。   本基金本呈文期末未握有港股通股票。                                  吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   本基金本呈文期末未握有股票。                                                        金额单元：东说念主民币元                                                        占基金资产净值比例       序号               债券品种        公允价值（元）                                                           （％）                  其中：政策性金融债            111,842,821.45              10.38                                                        金额单元：东说念主民币元                                                                占基金资产                                                 公允价值  序号         债券代码        债券称呼       数目（张）                        净值比例                                                  （元）                                                                 （％）                        SCP001                             13                        债                                   8                        MTN001                              4                        小微债 02                              5   本基金本呈文期末未握有资产支握证券。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   本基金呈文期末未握有贵金属投资。   本基金本呈文期末未握有权证。   本基金本呈文期无国债期货投资。   本基金本呈文期内无国债期货投资。   本基金本呈文期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形   根据发布的关系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司、 中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司在本呈文编制日前一年内受到监管部门的公 开责怪或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策轨范合乎关系法律法例和公司轨制的要求。   本基金本呈文期末未握有股票。                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                                     金额单元：东说念主民币元      序号                称呼           金额（元）   本基金本呈文期末未握有处于转股期的可调换债券。   本基金本呈文期未握有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。                                  吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                         第十部分 基金的事迹     基金握住东说念主依照恪称职守、憨厚信用、严慎英勇的原则握住和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔施展。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。 一、自基金合同成效以来（2019 年 12 月 17 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率 偏激与同期事迹相比基准收益的相比                                           事迹相比                        份额净值     事迹相比              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率圭臬差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          17.31%    0.06%    20.50%    0.06%   -3.19%    0.00% 同成效起 于今 二、自基金合同成效以来基金份额累计净值增长率变动偏激与同期事迹相比基准收益率变 动的相比                           吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   注：1、本基金合同于 2019 年 12 月 17 日成效； 金的投资组合比例合乎基金合同的约定，限定呈文期末本基金已完成建仓，建仓期收尾时各 项资产配置比例合乎合同约定。                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金握住东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂寞。   四、基金财产的赈济和刑事服务   本基金财产寂寞于基金握住东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金握住东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的章程刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。   基金握住东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金握住东说念主握住运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金握住东说念主握住运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游场合的交游日以及国度法律法例章程需要对 外泄露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金握住东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐准则》、 监管部门相关章程。   （一）对存在活跃商场且八成获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调节地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的关键事件的，应接纳最近交游日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交游日的报价不成真确响应公允价值的， 草率报价进行调节，确定公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中磋商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，若是该限制 是针对资产握有者的，那么在估值技巧中不应将该限制当作特征磋商。此外，基金握住东说念主不 应试虑因其多量握有关系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用况且有饱和可利用数据 和其他信息支握的估值技巧确定公允价值。接纳估值技巧确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的关键事件，使潜在估 值调节对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调节并确定公允 价值。   四、估值方法   （1）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游的可调换债券以逐日收盘价当作估值全价；                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （4）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值技巧确定公允价值。交游所市 场挂牌转让的资产支握证券，接纳估值技巧确定公允价值；   （5）对在交游所商场刊行 未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调节的报价当作估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，草率商场报价进行调节以说明估值日的公允价值；对于不存在商场行为或 商场行为很少的情况下，应接纳估值技巧确定其公允价值。   （1）初次公斥地行未上市的债券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调节的报价当作计量日的公允价值进行估值；对于活跃商场报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本草率商场报价进行调节，说明计量日的公允价值；对于不 存在商场行为或商场行为很少的情况下，则接纳估值技巧确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在显着相反，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的平正性。 章程估值。   如基金握住东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、轨范及关系法 律法例的章程或者未能充分保重基金份额握有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据相关法律法例，基金资产净值计划和基金司帐核算的义务由基金握住东说念主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金握住东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关系各方                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见地，按照基金握住东说念主对基金资产净值的计划 结果对外赐与公布。   五、估值轨范 量计划，计划精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金握住东说念主不错缔造大额赎回 情形下的净值精度救急调节机制。国度另有章程的，从其章程。   基金握住东说念主应每个服务日计划基金资产净值及基金份额净值，并按章程进行公告。 的章程暂停估值时除外。基金握住东说念主每个服务日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金握住东说念主按约定对外公布。   六、估值缺陷的处理   基金握住东说念主和基金托管东说念主将采选必要、顺应、合理的步履确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值缺陷时，视为基金份额净值 缺陷。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金握住东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶形成估值缺陷，导致其他当事东说念主遇到损失的，邪恶的服务东说念主应当对由于该 估值缺陷遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值缺陷处理原则”给予抵偿， 承担抵偿服务。   上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值缺陷服务方应实时妥洽各方， 实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷服务方承担；由于估值缺陷服务方未 实时更正已产生的估值缺陷，给当事东说念主形成损失的，由估值缺陷服务方对顺利损失承担抵偿 服务；若估值缺陷服务方已经积极妥洽，况且有协助义务确当事东说念主有饱和的时分进行更正而 未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相应抵偿服务。估值缺陷服务方草率更正的情况向 相关当事东说念主进行说明，确保估值缺陷已得到更正。   （2）估值缺陷的服务方对相关当事东说念主的顺利损失负责，不合曲折损失负责，况且仅对 估值缺陷的相关顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺陷而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值缺陷 服务方仍草率估值缺陷负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不一起返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值缺陷服务方应抵偿受损方的损失，并在其                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 支付的抵偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；若是赢得 欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿 额加上已经赢得的欠妥得利返还的总和进步其施行损失的差额部分支付给估值缺陷服务方。   （4）估值缺陷调节接纳尽量收复至假设未发生估值缺陷的正确情形的方式。   估值缺陷被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值缺陷发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值缺陷发生的原因确定 估值缺陷的服务方；   （2）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺陷形成的损失进行评估；   （3）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺陷的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值缺陷的更正向相关当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值计划出现缺陷时，基金握住东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的步履防患损失进一步扩大。   （2）缺陷偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金握住东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；缺陷偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金握住东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值计划差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金握住东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的服务，经说明后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金握住东说念主担任，与本基金相关的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金握住东说念主的建议实行，由此给基金份额握 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金握住东说念主负责赔付。   ②若基金握住东说念主计划的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，而且基金托管东说念主 未对计划过程提倡疑义或要求基金握住东说念主书面讲解，基金份额净值出错且给基金份额握有东说念主 形成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付抵偿金，就施行向投资者或基金支 付的抵偿金额，基金握住东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的服务。   ③如基金握住东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计划结果，诚然屡次从头计划和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金握住东说念主的计划结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基金握住东说念主负责赔付。   ④由于基金握住东说念主提供的信息缺陷（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计划缺陷而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金握住东说念主负责赔付。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （4）基金握住东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统建立而产生的净值计划尾差，以基金 握住东说念主计划结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业另有通行 作念法，基金握住东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金握住东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   用于基金信息泄露的基金资产净值和基金份额净值由基金握住东说念主负责计划，基金托管东说念主 负责进行复核。基金握住东说念主应于每个服务日交游收尾后计划当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计划结果复核说明后发送给基金握住东说念主，由基 金握住东说念主对基金净值按约定赐与公布。   九、特殊情况的处理方法 金资产估值缺陷处理。 因，基金握住东说念主和基金托管东说念主诚然已经采选必要、顺应、合理的步履进行检验，但未能发现 缺陷的，由此形成的基金资产估值缺陷，基金握住东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务，但基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的步履舍弃或松开由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账户 的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）               第十三部分 基金的收益分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在合乎法律法例及基金合同约定，并对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响的前提下， 基金握住东说念主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调节，不需召开基金份额握有东说念主大会。   四、收益分拨有绸缪   基金收益分拨有绸缪中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨有绸缪真的定、公告与实施   本基金收益分拨有绸缪由基金握住东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息泄露办法》 的相关章程在章程媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计划方法，依照《业务法令》实行。   七 、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募讲解书“侧袋机制”章 节的章程。                          吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                  第十四部分 基金用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的握住费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。握住费的计划方法如下：      H＝E× 0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金握住费      E 为前一日的基金资产净值      基金握住费逐日计划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金握住东说念主于次月前 5 个工 作日内向基金托管东说念主发送基金握住费划付指示，经基金托管东说念主复核后从基金财产中一次性支 付给基金握住东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计划方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金握住东说念主于次月前 5 个工 作日内向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。      上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据相关法例及相应公约章程，按费 用施行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的姿色      下列用度不列入基金用度：                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取握住费，详见本招募讲解 书“侧袋机制”章节的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的关系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金握住东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的章程代扣代缴。                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：若是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄露； 按影相关章程编制基金司帐报表； 式说明。   二、基金的年度审计 司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息泄露办法》的相关章程在章程媒介公告。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）               第十六部分 基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《流动 性风险握住章程》、《基金合同》偏激他相关章程。关系法律法例对于信息泄露的章程发生 变化时，本基金从其最新章程。   二、信息泄露义务东说念主   本基金信息泄露义务东说念主包括基金握住东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和作恶东说念主组织。   本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的章程泄露基金信息，并保证所泄露信息的真确性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会章程时老实，将应予泄露的基金信息通过合乎 中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息泄露办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介泄露，并保证基金投资者八成按照基金合同约定 的时分和方式查阅或者复制公开泄露的信息贵寓。   三、本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息泄露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开泄露的信息接纳阿拉伯数字；除十分讲解外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵寓概要 有东说念主大会召开的法令及具体轨范，讲解基金家具的特性等波及基金投资者关键利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息泄露及基金份额握有东说念主服 务等内容。基金合同成效后，基金招募讲解书的信息发生关键变更的，基金握住东说念主应当在三                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 个服务日内，更新基金招募讲解书并登载在章程网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更 的，基金握住东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金握住东说念主不再更新基金招募讲解书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵寓概要的信息发生关键变更的，基金握住东说念主应当 在三个服务日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金握住东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作 的，基金握住东说念主不再更新基金家具贵寓概要。   （二）基金份额发售公告   基金握住东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露招募讲解 书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金握住东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》成效 公告。   （四）基金资产净值、基金份额净值   《基金合同》成效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金握住东说念主应当至少每周 在章程网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金握住东说念主应当基金握住东说念主应当在不晚于，通过 章程网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金握住东说念主应在不晚于半年度和年度终末一个日的次日，在章程网站泄露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金握住东说念主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息泄露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计划方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期呈文，包括基金年度呈文、基金中期呈文和基金季度呈文   基金握住东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈文，将年度呈文登载 在章程网站上，并将年度呈文教唆性公告登载在章程报刊上。基金年度呈文中的财务司帐报 告应当经合乎《证券法》章程条件的司帐师事务所审计。   基金握住东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成中期呈文，将中期呈文登载在 章程网站上，并将中期呈文教唆性公告登载在章程报刊上。。   基金握住东说念主应当在每个季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度呈文，将季 度呈文登载在章程网站上，并将季度呈文教唆性公告登载在章程报刊上。                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金握住东说念主不错不编制当期季度呈文、中期呈文或者 年度呈文。   如呈文期内出现单一投资者握有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金握住东说念主至少应当在依期呈文“影响投资者决策的其他关键信息”项下 泄露该投资者的类别、呈文期末握有份额及占比、呈文期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金握住东说念主应当在基金年度呈文和中期呈文中泄露基金组合股产情况偏激流动性风险 分析等。   （七）临时呈文   本基金发生关键事件，相关信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈文书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生关键影响 的下列事件： 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系步履受到关键 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有关键历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交游事项，但中国证监会另有章程的除外；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场高尚传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，关系信息泄露义务东说念主洞悉后应当立即对该 音问进行公开清爽，并将相关情况立即呈文中国证监会。   （九）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产支握证券的投资情况   本基金投资资产支握证券，基金握住东说念主应在基金年报及中期呈文中泄露其握有的资产支 握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和呈文期内整个的资产支握证券明细。 基金握住东说念主应在基金季度呈文中泄露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金 净资产的比例和呈文期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   （十一）计帐呈文   基金合同拒绝的，基金握住东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并制 作计帐呈文。基金财产计帐小组应当将计帐呈文登载在章程网站上，并将计帐呈文教唆性公 告登载在章程报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，关系信息泄露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募讲解 书的章程进行信息泄露，详见本招募讲解书“侧袋机制”章节的章程。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （十三）中国证监会章程的其他信息   六、信息泄露事务握住   基金握住东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露握住轨制，指定专门部门及高等握住东说念主 员负责握住信息泄露事务。   基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当合乎中国证监会关系基金信息泄露内容与 方式准则等法律法例的章程。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 握住东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期呈文、更新 的招募讲解书、基金家具贵寓概要、基金计帐呈文等公开泄露的关系基金信息进行复核、审 查，并向基金握住东说念主进行书面或电子说明。   基金握住东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中选拔一家报刊泄露本基金信息。基金握住东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并保证关系报送信 息的真确、准确、好意思满、实时。。   基金握住东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上泄露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介泄露信息，然则其他寰球媒介不得早于章程媒介泄露信息，况且在不同媒介上泄露灭亡 信息的内容应当一致。   基金握住东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求泄露信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主晋升信息泄露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律法令的关系章程。 前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计呈文、法律见地书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金握住东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法例章程将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金握住东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延泄露基金关系信息： 暂停估值的；   九、本基金信息泄露事项以法律法例章程及本章直爽定的内容为准。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金握住东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并贪图司帐师事务所见地后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金握住东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘合乎《中华东说念主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计见地。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回请求并支付赎回款项。 基金握住东说念主按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募讲解书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。大都赎回 按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回请求进步前一绽放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金握住东说念主计划各项投 资运作绸缪和基金事迹绸缪时仅需磋商主袋账户资产。   基金握住东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金握住东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估值并泄露主 袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应合乎《企业会 计准则》的关系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 相关用度可酌情收取或减免，但不得收取握住费。   六、侧袋账户中特定资产的处置计帐                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      特定资产以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金握住东说念主应当按照基金 份额握有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额握有 东说念主支付的款项、关系用度发生情况等关键信息。侧袋账户资产一起完成变现并拒绝侧袋机制 后，基金握住东说念主应实时遴聘合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并 泄露专项审计见地。      七、侧袋机制的信息泄露      在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金握住东说念主应实时发布临时公告。      基金握住东说念主应按照招募讲解书“基金的信息泄露”部分章程的基金净值信息泄露方式和 频率泄露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 泄露侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金握住东说念主应当在基金依期呈文中泄露呈文期内侧袋账户关系信息， 基金依期呈文中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度呈文 进行审计时，草率呈文期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算和年度呈文泄露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的关系章程，但凡顺利援用法律法例或监管法令的部分，如将 来法律法例或监管法令修改导致关系内容被取消或变更的，基金握住东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行顺应轨范后，可顺利对本部老实容进行修改和调节，无需召开基金份额握有东说念主大 会审议。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   投资于本基金的主要风险有：   证券商场价钱受到各式因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。   （4）通货膨大风险。若是发生通货膨大，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货 膨大对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险响应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支握证券等信用证券刊行主体信用情状恶化，导致信用评级 着落甚而到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因背信而 产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券商场交游量不及，导致证券不成赶快、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现大都赎回，致使莫得饱和的现金应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   基金握住东说念主自基金合同成效之日起不进步 3 个月动手办理申购和赎回，投资东说念主可在绽放 日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交游所、深圳证券交游所的正常交 易日的交游时分。   （2）本基金拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金以债券（国债、所在政府债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交游可转债的纯债部分）、资产支握证券、债 券回购、银行入款（公约入款、通知入款以及依期入款等）、同行存单、现金以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎中国证监会的关系章程）为主要投资 对象，均为圭臬化金融器用，资产的流动性较好。   要而言之，本基金投资商场、行业及资产的流动性精深，流动性风险相对可控。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （3）大都赎回情形下的流动性风险握住步履、实施备用的流动性风险握住器用的情形、 轨范及对投资者的潜在影响   当本基金出现大都赎回情形时，本基金握住东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主协商一致后， 将运用多种流动性风险握住器用对赎回请求进行限定调节，以草率流动性风险，保护基金份 额握有东说念主的利益，包括但不限于：   具体步履，详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、大都赎回的情 形及处理方式”的关系内容，以及招募讲解书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 大都赎回的情形及处理方式”的关系内容。   （4）实施备用的流动性风险握住器用的情形、轨范及对投资者的潜在影响   基金握住东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，抽象运用各样流动性风险握住器用，对赎回请求等进行限定调节，作 为特定情形下基金握住东说念主流动性风险握住的赞成步履，包括但不限于：   操格调险是指基金运作过程中，因里面阻抑存在残障或者东说念主为因素形成操作失实或违犯 操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、司帐部门诓骗、交游缺陷、IT 系统故障等 风险。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险握住器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，主见在于有用壅塞并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧 袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产 的变当前分具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此靠近损失。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金握住东说念主在基金依期 呈文中泄露呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金握住东说念主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金握住东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金握住东说念主计划各项投资运作绸缪和基金事迹绸缪时仅需磋商主袋账 户资产，并根据关系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金泄露的事迹绸缪不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。5、握住风险   在基金握住运作过程中，基金握住东说念主的研究水平、投资握住水平顺利影响基金收益水平， 若是基金握住东说念主对经济姿色和证券商场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失实 等，都会影响基金的收益水平。   合规风险指基金握住或运作过程中，违犯国度法律、法例的章程，或者违犯《基金合同》 相关章程的风险。   本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成 长性与商场一致预期不符而形成个券价钱施展低于预期的风险。   本基金投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支握证券商场鸿沟及交游活跃进程的影响，资产支握证券可能无法 在灭亡价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支握证券之债务东说念主出现背信，或在交游过程中发生交收背信，或由于资产支握 证券信用质地镌汰导致证券价钱着落，形成基金财产损失。   基金合同成效后，连气儿六十个服务日出现基金份额握有东说念主数目动怒二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金合同将拒绝并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额握有 东说念主大会。故基金份额握有东说念主将可能靠近基金合同自动拒绝的风险。   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资鸿沟、投资比例、证券市 场广泛法令等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的弥远风险收益特征。销售 机构(包括基金握住东说念主直销机构和其他销售机构)根据关系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与家具风险之间的匹配检修。   二、声明 理东说念主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金握住东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当拒绝： 联贯的；   三、基金财产的计帐 算小组，基金握住东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈文出具法 律见地书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有绸缪，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产计帐呈文经合乎《证券法》章程条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐呈文报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈文登载在章程网站上，并将计帐呈文教唆性公告登载 在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）              第二十部分 基金合同的内容摘抄      一、基金份额握有东说念主、基金握住东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金握住东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寞运用并握住基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金握住费以及法律法例章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要步履保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处理；      （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分拨有绸缪；      （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，拒却或暂停受理申购、赎回与调换请求；      （12）依照法律法例为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金握住东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在合乎相关法律、法例的前提下，制订和调节相关基金认购、申购、赎回、调换、 依期定额投资、转托管和非交游过户等业务法令；      （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎英勇的原则握住和运用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 握住和运作基金财产；   （5）建立健全里面风陡立抑、监察与稽核、财务握住及东说念主事握住等轨制，保证所握住 的基金财产和基金握住东说念主的财产相互寂寞，对所握住的不同基金分散握住，分散记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选顺应合理的步履使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的章程，按相关章程计划并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程，履行信息泄露及呈文义务；   （12）保守基金交易高明，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他相关章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有绸缪，实时向基金份额握有东说念主分拨基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程召集基金份额握有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产握住业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关系贵寓 20 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时分发出，况且保证投资者 八成按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近结果、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会并通知基金 托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金握住东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金握住东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担服务；      （23）以基金握住东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金握住东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 握住东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后      （25）实行成效的基金份额握有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全赈济基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金握住东说念主对本基金的投资运作，如发现基金握住东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成关键损失的情形，应呈报中国证监 会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；      （4）根据关系商场法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交游资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；      （6）在基金握住东说念主更换时，提名新的基金握住东说念主；      （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以憨厚信用、英勇尽责的原则握有并安全赈济基金财产；      （2）缔造专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场合，配备饱和的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；      （3）建立健全里面风陡立抑、监察与稽核、财务握住及东说念主事握住等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寂寞；对 所托管的不同的基金分散建立账户，寂寞核算，分账握住，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面相互寂寞；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）赈济由基金握住东说念主代表基金签订的与基金相关的关键合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金握住东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易高明，除《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程另有章程外， 在基金信息公开泄露前赐与守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金握住东说念主计划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息泄露事项；   （10）对基金财务司帐呈文、季度呈文、中期呈文和年度呈文出具见地，讲解基金握住 东说念主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金握住东说念主有未实行《基 金合同》章程的步履，还应当讲解基金托管东说念主是否采选了顺应的步履；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系贵寓 20 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按章程制作关系账册并与基金握住东说念主查对；   （14）依据基金握住东说念主的指示或相关章程向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程，召集基金份额握有东说念主大会或配 合基金握住东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管公约》的章程监督基金握住东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近结果、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会和银行监管 机构，并通知基金握住东说念主；   （19）因违犯《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，应承担抵偿服务，其 抵偿服务不因其退任而免除；   （20）监督基金握住东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金握住东说念主因 违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金握住东说念主追偿；   （21）实行成效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利和义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （3）照章转让或者请求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息贵寓；   （7）监督基金握住东说念主的投资运作；   （8）对基金握住东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）矜重阅读并遵命《基金合同》、招募讲解书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息泄露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额鸿沟内，承担基金亏空或者《基金合同》拒绝的有限服务；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实行成效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和法令   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有章程的，以届时有用的法律法例为准。   本基金份额握有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额握有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的缔造与运作应当根据关系法律法例和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金握住东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；                          吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      （4）调换基金运作方式；      （5）调节基金握住东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资标的、鸿沟或策略；      （9）变更基金份额握有东说念主大会轨范；      （10）基金握住东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；      （11）单独或算计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金握住东说念主收到提议当日的基金份额计划，下同）就灭亡事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会；      （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生关键影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金握住东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额握 有东说念主大会：      （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；      （2）调节本基金的申购费率、调低赎回费率；      （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生关键变化；      （5）基金握住东说念主、登记机构、基金销售机构调节相关认购、申购、赎回、调换、基金 交游、非交游过户、转托管等业务法令；      （6）履行关系轨范后，基金推出新业务或服务；      （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金握住东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金握住东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金握住东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起                         吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 额握有东说念主大会，应当向基金握住东说念主提倡书面提议。基金握住东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金握住东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额握有东说念主代表和基金握住东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金握住东说念主，基金握住东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金握住东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金握住东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得箝制、干 扰。      （三）召开基金份额握有东说念主大会的通知时分、通知内容、通知方式 额握有东说念主大认知知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议风物；      （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；      （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；      （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；      （5）会务常设揣度东说念主姓名及揣度电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 基金份额握有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关偏激揣度方式和揣度东说念主、表决 见地寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金握住东说念主到指定地点对表决见地 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面通知基金握住东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金握住东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的，不影响表决见地的计票效率。      （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金握住东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金握住东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主握有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释合乎法律法例、                          《基金合同》和会议通知的章程， 况且握有基金份额的凭证与基金握住东说念主握有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证泄露，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连气儿公布关系 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金握住东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知章程的方式收取基金份额握 有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金握住东说念主经通知不参加收取表决见地的，不影响表决效率；   （3）本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表 决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主 代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东说念主出具的托福东说念主握                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释合乎法律法例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会，授权方式不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他 方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开基金份额握有东说念主大会，会 议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。基金份额握有东说念主不错接纳书面、蚁集、电 话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、决定终 止《基金合同》、更换基金握住东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额握有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东说念主按照下列第七条章程轨范确定和公布监票东说念主， 然后由大会主握东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金握住 东说念主授权出席会议的代表，在基金握住东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主握；若是基金握住东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基 金份额握有东说念主当作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金握住东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 揣度方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议：                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以十分决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，调换基金运作方式、 更换基金握住东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通 过方为有用。      基金份额握有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证解释，不然提交合乎会议通 知中章程的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合乎会议通知章程的表 决见地视为有用表决，表决见地暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见地的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额握有东说念主大会的各项提案或灭亡项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金握住东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议动手后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会诚然 由基金握住东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金握住东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金握住东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。      （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主马上公布计票 结果。      （3）若是会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主握东说念主应当马上公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金握住东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金握住东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金握住东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。                         吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      （八）成效与公告      基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额握有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金握住东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实行成效的基金份额握有东说念主大会的决议。 成效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金握住东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和侧袋份额 握有东说念主分散握有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关系基金份额握有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关系基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额握有东说念主当作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。      侧袋机制实施期间，基金份额握有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分散 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，灭亡主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东说念主大会的关系章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文关系约定。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容被取消或变更的或法 律法例增多新的握有东说念主大会机制的，基金握住东说念主提前公告后，可顺利对本部老实容进行修改 和调节或补充，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金合同消逝和拒绝的事由、轨范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金握住东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当拒绝： 联贯的；   （三）基金财产的计帐 算小组，基金握住东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈文出具法 律见地书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有绸缪，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产计帐呈文经合乎《证券法》章程条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐呈文报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈文登载在章程网站上，并将计帐呈文教唆性公告登载 在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。   四、争议处理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如不肯 或者不成通过协商、统一处理的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当 事东说念主均有拘谨力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金握住东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接诚恳、英勇、 尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，保重基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，在此不包括香港、澳门十分行政区和 台湾地区法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金握住东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。                               吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）             第二十一部分 基金托管公约的内容摘抄   一、托管公约当事东说念主   （一）基金握住东说念主   称呼：吉祥基金握住有限公司   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   成立时分：2011 年 1 月 7 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会            证监许可【2010】1917 号   注册老本：东说念主民币 130,000 万元   组织风物：有限服务公司（中外合股）   谋划鸿沟：发起缔造基金、基金握住及中国证监会批准的其他业务   存续期间：握续谋划   电话：0755-22623179   （二）基金托管东说念主   称呼：浙商银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   法定代表东说念主： 沈仁康   电话：0571-88267931   传真：0571-88268688   揣度东说念主：项星星   成立时分： 1993 年 4 月 16 日   组织风物： 股份有限公司   注册老本：东说念主民币 18,718,696,778 元   批准缔造机关和缔造文号： 中国银行业监督握住委员会；银监复【2004】91 号   存续期间： 握续谋划   谋划鸿沟：经受公众入款；披发短期、中期和弥远贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供赈济箱服务；经国务院银行业监督握住机构批准的其他业务。经 中国东说念主民银行批准，不错谋划结汇、售汇业务。   二、基金托管东说念主对基金握住东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金握住东说念主的投资步履欺骗监督权                         吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 投资对象进行监督。      本基金将投资于以下金融器用：      本基金的投资鸿沟包括债券（国债、所在政府债、金融债、企业债、公司债、央行单子、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交游可转债的纯债部分）、资产支 握证券、债券回购、银行入款（公约入款、通知入款以及依期入款等）、同行存单、现金以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎中国证监会的关系章程）。      本基金不投资于股票，也不投资于可调换债券（可分离交游可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。      基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产净值的 5%。现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金握住东说念主在履行顺应轨范后，可 以将其纳入投资鸿沟，其投资比例革职届时有用的法律法例和关系章程。 进行监督：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%；      （4）本基金握住东说念主握住的一起基金握有一家公司刊行的证券，不进步该证券的 10%， 完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；      （5）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%；插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （6）本基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10%；      （7）本基金握有的一起资产支握证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；      （8）本基金握有的灭亡（指灭亡信用级别）资产支握证券的比例，不得进步该资产支 握证券鸿沟的 10%；      （9）本基金握住东说念主握住的一起基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支握证券，不得 进步其各样资产支握证券算计鸿沟的 10%；                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。基金握有 资产支握证券期间，若是其信用品级着落、不再合乎投资圭臬，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （11）基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保握一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得进步本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金握住东说念主之外的因素致使基金不合乎前款所章程比例限 制的，基金握住东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金鸿沟变动等基金握住东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金 握住东说念主应当在 10 个交游日内进行调节，但法律法例或中国证监会章程的特殊情形除外。   基金握住东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起动手。   若是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准，但须与基金 托管东说念主协商一致后方可纳入基金托管东说念主投资监督鸿沟。法律法例或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，基金握住东说念主在履行顺应轨范后，则本基金投资不再受关系限制。 为进行监督：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金握住东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、足下证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程拒接的其他行为。   如法律法例或监管部门取消或调节上述拒接性章程，如适用于本基金，基金握住东说念主在履 行顺应轨范后，则本基金不再受关系限制或按调节后的章程实行。   基金握住东说念主运用基金财产买卖基金握住东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、施行阻抑东说念主或者 与其有其他关键历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交游的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，革职基金份额握有东说念主利益优先的原则，防                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 范利益残害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正合理价钱实行。关系交游必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与泄露。关键关联交游应提交基金握住东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金握住东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 间债券商场进行监督。   基金握住东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经安然选拔的、本基金适用的银行 间债券商场交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金托管东说念主监督基金 握住东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金握住东说念主应依期或不定 期对银行间债券商场交游敌手名单进行更新，并在更新后通知基金托管东说念主。新名单成效前已 与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照公约进行结算。基金握住东说念主负责 对交游敌手的资信阻抑，按银行间债券商场的交游法令进行交游，基金托管东说念主则根据银行间 债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交游敌手不履行合同形成的损失。如基 金托管东说念主过后发现基金握住东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托 管东说念主应实时提醒基金握住东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨服务。   基金投资银行入款的，基金握住东说念主应根据法律法例的章程及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎选拔入款银行，作念好风陡立抑；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成相 关业务办理。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计划、基金份额净值计划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关系 信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行监督和核查。   若是基金握住东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将作假的事迹施展数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何服务，并将在发现后立即呈文中国证监会。   （三）基金托管东说念主发现基金握住东说念主的投资运作偏激他运作违犯《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管公约相关章程时，应实时以书面风物通知基金握住东说念主限期纠正，基金握住东说念主收到通 知后应实时查对，并以书面风物向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证，并保证在规依期 限内实时改正。在上述规依期限内,基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查,督促基金握住 东说念主改正。基金握住东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈文 中国证监会。基金托管东说念主发现基金握住东说念主依据交游轨范已经成效的投资指示违犯法律、行政 法例和其他相关章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即通知基金握住东说念主，并呈文中国证 监会。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   基金握住东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在章程时老实回话基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证 监会报送基金监督呈文的，基金握住东说念主应积极配合提供关总共据贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金握住东说念主有关键违法步履，应立即呈文中国证监会，同期通知基金管 理东说念主限期纠正。   基金握住东说念主无正派根由，拒却、扼制基金托管东说念主根据本公约章程欺骗监督权，或采选拖 延、诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡警告仍不改正 的，基金托管东说念主应呈文中国证监会。   三、基金握住东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金握住东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主安全赈济基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金握住 东说念主计划的基金资产净值和基金份额净值、根据基金握住东说念主指示办理计帐交收、关系信息泄露 和监督基金投资运作等步履。   基金握住东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账握住、无故未执 行或无故蔓延实行基金握住东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、《基金 合同》、本托管公约偏激他相关章程时，基金握住东说念主应实时以书面风物通知基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对说明并以书面风物向基金握住东说念主发出回函。在限期 内，基金握住东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金 托管东说念主对基金握住东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金握住东说念主应呈文中国证监会。 基金握住东说念主有义务要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遇到的损失。   基金握住东说念主发现基金托管东说念主有关键违法步履，应立即呈文中国证监会和银行业监督握住 机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金握住东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系贵寓以供基金 握住东说念主核查托管财产的好意思满性和真确性，在章程时老实回话基金握住东说念主并改正。   基金托管东说念主无正派根由，拒却、扼制基金握住东说念主根据本公约章程欺骗监督权，或采选拖 延、诓骗等技能妨碍基金握住东说念主进行有用监督，情节严重或经基金握住东说念主提倡警告仍不改正 的，基金握住东说念主应呈文中国证监会。   四、基金财产的赈济   （一）基金财产赈济的原则 分、分拨基金的任何财产。                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 他基金的托管业求实行严格的分账握住，确保基金财产的好意思满与寂寞。 相关当事东说念主确定到账日期并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资产托管专户的， 基金托管东说念主应实时通知基金握住东说念主采选步履进行催收。由此给基金形成损失的，基金握住东说念主 应负责向相关当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担服务。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务公约的约定，将认购资金划入基金握住东说念主在具有托管资 格的交易银行开设的吉祥基金握住有限公司基金认购专户。该账户由基金握住东说念主开立并握住。 基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额握有东说念主东说念主数合乎《基金法》、 《运作办法》等相关章程后，基金握住东说念主应将召募的属于本基金财产的一起资金划入基金托 管东说念主为基金开立的基金资产托管专户中，由基金握住东说念主遴聘合乎《证券法》章程条件的司帐 师事务所进行验资，出具验资呈文，出具的验资呈文应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册司帐师署名有用。验资完成，基金托管东说念主在收到资金当日出具说明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金握住东说念主按章程办理退 款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和握住   基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开设基金资产托管专户，赈济基金的银行入款。 该账户的开设和握住由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出行为，均需通过基金托管东说念主 的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金握住 东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务之外的行为。   资产托管专户的握住应合乎《东说念主民币银行结算账户握住办法》、《现金握住暂行条例》、 《东说念主民币利率握住章程》、《利率握住暂行章程》、《支付结算办法》以及银行业监督握住 机构的其他章程。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和握住   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限服务公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金握住 东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行为。                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      （五）债券托管账户的开立和握住 同行拆借商场的交游阅历，并代表本基金进行交游；基金托管东说念主负责以本基金的口头在中央 国债登记结算有限服务公司及银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托 管自营账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 议，原来由基金托管东说念主赈济，基金握住东说念主保存副本。      （六）其他账户的开设和握住      在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事合乎法律法例章程和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，若是波及关系账户的开设和握住，由基金握住东说念主协助基金托管 东说念主根据相关法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关法令使用 并握住。      （七）基金财产投资的相关什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的赈济      基金财产投资的相关什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的赈济库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限服务公司或中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深 圳分公司或单子营业中心的代赈济库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金握住 东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主施行有用阻抑下的什物证券在基金托管东说念主赈济期间的损坏、 灭失，由此产生的服务应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构施行有用控 制或赈济的证券不承担赈济服务。      （八）与基金财产相关的关键合同的赈济      由基金握住东说念主代表基金签署的与基金相关的关键合同的原件分散应由基金托管东说念主、基金 握住东说念主赈济。除本公约另有章程外，基金握住东说念主在代表基金签署与基金相关的关键合同期应 保证基金一方握有两份以上的原来，以便基金握住东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份原来的原 件。基金握住东说念主在合同签署后 5 个服务日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金握住东说念主和基金托管东说念主各自文献赈济部门 20 年以 上。      对于无法取得二份以上的原来的，基金握住东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印件，并在复 印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定鸿沟内，合同原件不得转动。      五、基金资产净值计划和司帐核算      基金资产净值的计划、复核与完成的时分及轨范      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指计划日基金 资产净值除以该计划日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计划保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛讹计入基金财产。基金握住东说念主不错缔造大额赎 回情形下的净值精度救急调节机制。国度另有章程的，从其章程。                       吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   基金握住东说念主应每个服务日对基金资产估值，但基金握住东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》偏激他法律、法例的章程。用于基金信息 泄露的基金净值信息由基金握住东说念主负责计划，基金托管东说念主复核。基金握住东说念主应于每个服务日 交游收尾后计划当日的基金资产净值、基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。 基金托管东说念主对净值计划结果复核后以两边认同的方式发送给基金握住东说念主，由基金握住东说念主按规 定对基金净值赐与公布。本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行 估值并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   六、基金份额握有东说念主名册的赈济   基金握住东说念主和基金托管东说念主须分散妥善赈济的基金份额握有东说念主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》拒绝日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容必须包括基金份额握有东说念主的称呼和握 有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金握住东说念主的指示编制和赈济，保存期 限为自基金账户销户之日起不得少于 20 年。基金握住东说念主和基金托管东说念主应按照当今关系法令 分散赈济基金份额握有东说念主名册。赈济方式不错接纳电子或文档的风物。   基金握住东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日期的基金份额握有东说念主名册：《基金合同》 成效日、《基金合同》拒绝日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容必须包括基金份额握有东说念主的名 称和握有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个服务日内 提交；《基金合同》成效日、《基金合同》拒绝日等波及到基金关键事项日期的基金份额握 有东说念主名册应于发寿辰后十个服务日内提交。   基金托管东说念主以电子版风物妥善赈济基金份额握有东说念主名册，并依期刻成光盘备份，保存期 限为 20 年。基金托管东说念主不得将所赈济的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应遵命守密义务。   若基金握住东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善赈济基金份额握有东说念主名册，应按相关 法例章程各自承担相应的服务。   七、争议处理方式   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约相关的一切争议，除经友好协商不错解 决的，应提交深圳国际仲裁院根据深圳国际仲裁院那时有用的仲裁法令进行仲裁，仲裁的地 点在深圳市，仲裁裁决是末端性的并对两边均有拘谨力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金握住东说念主和基金托管东说念主职责，连接诚恳、英勇、尽 责地履行《基金合同》和托管公约章程的义务，保重基金份额握有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律统帅。   八、托管公约的变更、拒绝与基金财产的计帐                      吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （一）托管公约的变更与拒绝   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何残害。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约拒绝：   （1）《基金合同》拒绝；   （2）基金托管东说念主结果、照章被撤销、收歇或有其他基金托管东说念主经受基金资产；   （3）基金握住东说念主结果、照章被撤销、收歇或有其他基金握住东说念主经受基金握住权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》章程的拒绝事项。   （二）基金财产的计帐 产计帐小组，基金握住东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和本托管公约的章程连接履行保护基金财产安全的职责。 《证券法》章程条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》的拒绝事由出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈文出具法 律见地书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。                     吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归还基金债务；   （4）按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项章程归还前，不分拨给基金份额握有东说念主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产计帐呈文经合乎《证券法》章程条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐呈文报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行 公告。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                                吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）            第二十二部分 对基金份额握有东说念主的服务   本基金握住东说念主承诺向基金份额握有东说念主提供一系列的服务。同期，基金握住东说念主有权根据基 金份额握有东说念主的需要和商场的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与交游服务   客户握有指定银行的账户，通过吉祥基金官网交游平台，不错达成在线开户交游。   吉祥基金网址：www.fund.pingan.com   二、贵寓的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过吉祥基金客户服务热线或者吉祥基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需格外承担纸质或电子对账单的服务用度。 握住东说念主可控的原因邮寄贵寓可能无法投递，对此本基金握住东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也不合因邮寄贵寓出现遗漏、泄露而导致的顺利或曲折挫伤承担任何抵偿服务。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主秘籍，请务必预留正确的通信地址及揣度方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是绽放性的公众蚁集，基金握住东说念主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此吉祥基金握住公司不合电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互 联网或通信等原因形成的信息不好意思满、泄露等而导致的顺利或曲折挫伤承担任何抵偿服务。   三、依期定额投资规划   基金握住东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交游系统为投资者提供依期定额 投资的服务（本公司网上交游系统的依期定额投资服务当今仅对个东说念主投资者灵通）。通过定                                吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新） 期定额投资规划，投资者不错通过固定的渠说念，依期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、蚁集在线服务   基金份额握有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录吉祥基金网站，可享有账 户查询、交游明细查询、对账单寄送方式或频率建立、修改查询密码等多项在线服务。   基金握住东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、容或刊物、基金知识等各式信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交游情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个交游日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心赢得业务贪图、信息查询、投诉建议、信息定制和贵寓修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免远程话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打吉祥基金握住有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金握住东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。                          吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）      对于服务日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日提倡的投诉，将在顺延的服务日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层      七、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式揣度本基金 握住东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面交融了本招募讲解书。                               吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                    第二十三部分 其他应泄露事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 增腾安基金销售（深圳）有限公司为销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息贵寓以免影响业务办理                                 的公告                                 期呈文                                 贵寓概要更新                                 书（更新）                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 份有限公司为吉祥惠文纯债债券型证券投资                                 基金销售机构的公告                                 完善、更新身份信息贵寓以免影响业务办理                                 的公告                                 增北京汇成基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 国中金钞票证券有限公司为销售机构的公告                                 售机构的公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 度呈文                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                      券型证券投资基金暂停大额申购、依期定额                      投资及调换转入业务的公告                      份有限公司为旗下基金销售机构的公告                      贵寓概要更新    注：其他泄露事项详见基金握住东说念主发布的关系公告。                    吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）       第二十四部分 对招募讲解书更新部分的讲解   本招募讲解书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他相关法律法例的要求及基 金合同的章程，对《吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）》进行了更新， 本次主要针对基金司理关系信息进行了更新。                           吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）            第二十五部分 招募讲解书存放偏激查阅方式      本基金招募讲解书存放于基金握住东说念主和基金托管东说念主的办公场合、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时分免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时老实取 得招募讲解书的复印件。对投资者按上述方式所赢得的文献偏激复印件，基金握住东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错顺利登录基金握住东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募讲解 书。                        吉祥惠文纯债债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                第二十六部分 备查文献      以下备查文献除第（五）项外，存放在基金握住东说念主的办公场合，在办公时分可供免费查 阅。      （一）中国证监会准予吉祥惠文纯债债券型证券投资基金召募注册的文献      （二）《吉祥惠文纯债债券型证券投资基金基金合同》      （三）《吉祥惠文纯债债券型证券投资基金托管公约》      （四）基金握住东说念主业务阅历批件、营业派司      （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司      （六）对于请求召募注册吉祥惠文纯债债券型证券投资基金之法律见地书      （七）中国证监会要求的其他文献      查阅方式：投资者可在营业时分免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                    吉祥基金握住有限公司