编制日历:2024年10月23日
送出日历:2024年10月24日
本摘要提供本基金的伏击信息,是招募证据书的一部分。
作出投资决定前,请阅读齐备的招募证据书等销售文献。
一、 家具大意
基金简称 东说念主保货币 基金代码 004903
基金简称A 东说念主保货币A 基金代码A 004903
基金简称B 东说念主保货币B 基金代码B 004904
中国东说念主保财富处分有限
基金处分东说念主 基金托管东说念主 中国银行股份有限公司
公司
上市交往所及上
基金合同收效日 2017年08月11日 暂未上市
市日历
基金类型 货币商场基金 交往币种 东说念主民币
运作面目 契约型通达式 通达频率 每个通达日
基金司理 启动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
程同朦 2021年11月23日 2010年11月15日
王之远 2024年10月22日 2016年07月01日
二、 基金投资与净值发扬
(一)投资蓄意与投资策略
请投资者阅读《招募证据书》第十部分了解详备情况
在发愤基金财富安全性、较高流动性的基础上,追求超越功绩比较基准的
投资蓄意
平稳收益。
本基金投资于法律章程及监管机构允许投资的金融器具,包括:
(1)现款;
(2)期限在1 年以内(含1 年)的银行入款、债券回购、中央银行单据、
同行存单;
(3)剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资
投资边界 器具、财富守旧证券;
(4)中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有简洁流动性的货币商场
器具。
如法律章程或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金处分东说念主在执行适
当步调后,不错将其纳入投资边界,其投资比例奉命届时有用的法律章程和相
关王法。
本基金在轮廓把柄宏不雅经济走势、货币战略变化趋势、商场资金供求现象
的基础上,分析和判断利率走势和收益弧线的变化趋势,通过对短期金融器具
主要投资策略
的积极处分,在有用收敛投资风险和流动性风险的基础上,力图得回高于功绩
比较基准的投资陈述。
功绩比较基准 东说念主民币七天奉告入款利率(税后)
本基金为货币商场基金,属于证券投资基金中低风险低收益的品种,其预
风险收益特征
期风险和收益水平低于债券型基金、羼杂型基金及股票型基金。
(二)投资组结伴产建设图表/区域建设图表
(三)自基金合同收效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
三、 投本钱基金波及的用度
(一)基金销售有关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取:
本基金不收取认购/申购/赎回费。
(二)基金运作有关用度
以下用度将从基金财富中扣除:
用度类别 收费面目/年费率或金额 收取方
处分费 0.15% 基金处分东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
销售处事费A 0.01% 销售机构
销售处事费B 0.01% 销售机构
审计用度 12,000.00元 管帐师事务所
信息露馅费 120,000.00元 王法露馅报刊
《基金合同》收效后与基金有关的信息露馅
用度、管帐师费、讼师费、审计费、诉讼费
和仲裁费,基金份额抓有东说念主大会用度,基金
其他用度 的证券交往用度,基金的银行汇划用度,基 有关处事机构
金有关账户的开户及爱戴用度,按照国度有
关王法和《基金合同》商定,不错在基金财
产中列支的其他用度。
注:1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负,按施行发生额从基金财富扣除。
终施行金额以基金如期证据露馅为准。
(三)基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额,在抓有技巧,投资者需开销的运作费率如下表:
东说念主保货币A
基金运作轮廓费率(年化)
抓有期 0.23%
东说念主保货币B
基金运作轮廓费率(年化)
抓有期 0.23%
注:基金处分费率、托管费率、销售处事费率(若有)为基金现行费率,其他运作用度以最近
一次基金年报露馅的有关数据为基准测算。
四、 风险揭示与伏击教导
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险,投资者购买基金时应精良阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
本基金的风险主要包括:
(1)战略性风险
(2)经济周期风险
(3)利率风险
(4)购买力风险
(5)再投资风险
(1)公司磋议风险
(2)信用风险
(1)申购赎回风险
特定条目下,如基金收益为负、交往所假期休市等情况,基金可能暂停申购,投资东说念主可能濒临
无法申购或赎回本基金的风险。
(2)流动性风险
流动性风险是指投资东说念主提交了赎回恳求后,基金处分东说念主无法实时变现基金财富,导致赎回款交
收资金不及的风险;或者为应答赎回款,变现冲击成本较高,给基金财富酿成较大的损失的风险。
大部分债券品种的流动性较好,也存在部分企业债、财富证券化、回购等品种流动性相对较差的情
况,如若商场短时刻内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。
(3)契机成本风险
由于本基金的申购赎回扫尾,使本基金对流动性要求更高,本基金必须保抓一定的现款比例以
应答赎回的需求,在处分现款头寸时,有可能存在现款过多而带来的契机成本风险,本基金历久收
益可能低于商场平均水平。
(4)系统故障风险
本基金逐日进行收益分派,每月例行对今日收场的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延),可能
出现系统故障导致基金无法平素估值或办理有关业务的风险。
(5)本基金为货币商场基金,基金的份额净值永远保抓为1.00元,逐日分派收益。但投资东说念主购
买本基金并不就是将资金行动入款存放在银行或入款类金融机构,基金逐日分派的收益将把柄商场
情况潦倒波动,在极点情况下可能为负值,存在亏空的可能。
(6)被征收强制赎回费的风险
出现本基金抓有的现款、国债、中央银行单据、战略性金融债券以及5 个交往常内到期的其他
金融器具占基金财富净值的比例共计低于5%且偏离度为负时的情形时,为确保基金沉稳运作,幸免
诱发系统性风险,基金处分东说念主可视情形对当日单个基金份额抓有东说念主恳求赎回基金份额超越基金总份
额1%以上的赎回恳求(超越基金总份额1%以上的部分)征收1%的强制赎回用度。
(7)估值风险
本基金经受"摊余成本法"进行估值,投资者可能濒临经受"摊余成本法"磋议的基金财富净值与
按商场利率和交往市价磋议的基金财富净值发生偏离的风险。
(8)财富守旧证券风险
(二)伏击教导
中国证监会对本基金召募的注册 ,并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证,
也不标明投资于本基金莫得风险。基金处分东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤勉的原则处分和运
用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,
即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金家具辛勤摘要信息发生紧要变更的,基金处分东说念主将在三个责任日内更新,其他信息发生变
更的,基金处分东说念主每年更新一次。因此,本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后,如
需实时、准确得回基金的有关信息,敬请同期良善基金处分东说念主发布的有关临时公告等。
五、 其他辛勤查询面目
以下辛勤详见基金处分东说念主网站
网址:http://fund.piccamc.com 客服电话:400-820-7999
(1)基金合同、托管条约、招募证据书
(2)如期证据,包括基金季度证据、中期证据和年度证据
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及关系面目
(5)其他伏击辛勤
六、 其他情况证据
无。